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信托公司客戶經理工資績效考核制度
信托公司客戶經理工資績效考核制度.doc
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績效制度
上傳人:yua****ong 編號:973926 2024-09-03 8頁 85.07KB

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1、信托公司客戶經理工資績效考核制度編 制: 審 核: 批 準: 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制: 審 核: 批 準: 版 本 號: 第一章 總則 1、員工績效考核是指上級能夠及時對部下具有的擔當職務的能力以及能力發揮程度進行分析,作出正確的評價,進而做到人盡其才,客觀合理地安置組織成員,調動員工工作積極性、提高工作績效,為薪資調整、職務變更、崗位調動、培訓等人事決策提供依據。 2、本規定中使用的專用術語定義如下: 績效考核-為了實現第一條規定的目的,以客觀的事實為依據,對于員工成績、能力和努力程度進行有組織的觀察、分析和評價。 (二)業績考核-對員工分擔的崗位職責情況、工作完成情況2、進行觀察分析和評價。 (三)品德考核-對員工在工作中表現出來的工作態度和品性進行觀察、分析和評價。 (四)能力考核-通過工作行為,觀察、分析和評價員工具有的能力。 (五)學識考核對員工完成本職工作所掌握的知識、技能及應用情況進行分析和評價。 (六)考核者人事考核工作的執行人員。(七)被考核者接受人事考核者。 (八)考核執行機構負責人事考核有關事務的機構。 為了使績效考核能公正合理地進行,考核者必須牢記以下幾點: 績效考核是大家的事,既為你自己,也為你的部下,更為整個公司。 被考核者期望自己的工作能夠得到承認,考核者必須根據日常業務工作中觀察到的具體事實做出評價。 (三)被考核者期望得到公正的待3、遇,考核者必須消除對被考核者的好惡感、同情心等偏見,排除對上、對下的各種顧慮,在自己的信念基礎上作出評價。不對考核期外以及職務工作以外的事實和行為進行評價。 (五)公司對考核者寄以厚望并充分信賴,考核者應該依據自己得出的評價結論,對被考核者進行揚長補短的指導教育。 本制度適用于所有級別理財客戶經理。 第二章 理財客戶經理級別的劃定 客戶經理按不同的業務能力以及業務水平劃分為不同的級別: 業務推廣專員(實習期)理財經理 A1 A2 A3高級客戶經理 B1 B2 B3團隊經理 C1 C2 C3機構業務部經理 D1 D2 D3 D4第三章 績效考核的分類 績效考核分為月度績效考核、季度績效考核、年度4、績效考核。 月度績效考核主要是對被考核者月度內的績效完成情況進行考核,考核標準是被考核者當月所完成的工作任務量。季度績效考核是對被考核者每季度內的績效完成情況進行考核,考核的標準是被考核者的崗位描述、工作目標、工作計劃、工作量化完成情況,考核結果將直接關乎員工的晉級和降級。每季度績效考核時間安排如下:(一)第一季度績效考核:4月1日-10日; (二)第二季度績效考核:7月1日-10日;(三)第三季度績效考核:10月1日-10日; (四)第四季度績效考核:1月1日-10日。 部門的具體考核的實施由人力資源部負責組織與安排。 年度績效考核時根據被考核者在年度內綜合情況記錄給與評價、統計、匯總各季度5、績效考核的得分后,得到被考核者本年度績效考核的最終得分。 第四章 月度績效考核的內容以及實施 月度績效考核由被考核人與人事部工作人員共同參與,需將被考核人需每天的工作量化,以便于人事財務部門工作人員分析統計各個客戶經理的工作總體情況,進而順利計算員工當月績效提成、薪資標準。 月度績效考核標準如下:客戶信息量。是指一個客戶的聯系方式以及其他各方面有效信息。一個有效的客戶信息包含目標或者潛在客戶的姓名、有效聯系方式、在資金以及理財方面的具體需求近況、通訊地址等等。客戶經理可以通過陌生電話、陌生拜訪、自有渠道、商超活動等方式獲取客戶信息。 約見。約見是指客戶經理同目標客戶之間先通過預約,在之后與其在6、所約場所進行會面,在通過與客戶交談的過程中獲取客戶更多信息,并且最終促成簽約的一種方式。促成約見的方式主要包括電話約見、信函或者郵件約見、委托約見等。約見地點包括公司以及客戶指定地點。 有效注冊量。是指客戶經理當月通過各種方式和各種渠道引導客戶在公司平臺有效注冊的數量,是一個客戶經理最為重要的業績指標,同時也是客戶經理薪酬提成的關鍵性因素。不同的客戶經理級別每個月的有效注冊數量要求不同,客戶經理最終的績效提成已簽約并實際進賬的數量為標準。理財經理級別基本工資及晉升辦法業務崗位等級試用期基本工資績效工資補助綜合工資業績考核指標/月(后一項為硬性指標,全部為新增量)實習推廣專員20002002207、02個有效注冊和2萬理財經理A1200030020025003個有效注冊和3萬A2220050020029005個有效注冊和5萬A3230080020033008個有效注冊和8萬高級客戶經理B12500800300360010個有效注冊和10萬B22700900400400012個有效注冊和15萬B330001000500450015個有效注冊和30萬薪資構成:月薪=基本工資+績效工資+補助+提成試用期:各級理財經理的試用期為1-3個月。試用期:各級理財經理的試用期為1-3個月,試用期第一個月任務為崗位職級績效考核任務的60%,試用期第二個月任務為崗位職級績效考核任務的80%,試用期第三個月的8、任務為崗位職級績效考核任務的100%,試用期過后任務為崗位職級績效考核任務的100%。試用期員工不享受公司各項補助。轉正和晉級標準:任何職級的員工,一旦連續三個月完成職級任務的100%即可申請轉正或晉級。 (注:新增量為本績效考核辦法公布后的業務新增量,以前的公司業績考核量和工資計算辦法按照老的考核辦法和工資標準執行) 團隊經理與機構業務部經理職級基本工資及晉升辦法 薪資構成:月薪=基本工資+績效工資+補助+提成業務崗位等級試用期基本工資績效工資補助管理津貼綜合工資業績考核指標/月(后一項為硬性指標,全部為新增量)團隊經理C12300500500330030個有效注冊和50萬C223007009、500500400030個有效注冊和70萬C328001200500500500040個有效注冊和80萬C430001300500500530050個有效注冊和100萬機構業務部經理D13200900900500550070個有效注冊和100萬D234009001100600600080個有效注冊和100萬D33600100012007006500100個有效注冊和120萬D44000110012007007000120個有效注冊和150萬團隊配置: (1)、團隊標準配置:1名團隊經理+9名業務員試用期團隊經理負責組建團隊,人力架構需要達到1+3,試用期1-3個月,符合條件即可轉正;、機構業務10、部標準配置:1名機構業務部經理+2個團隊試用期機構業務部經理主見機構業務部,人力架構需達到1個標準團隊,試用期1-3個月,符合條件即可轉正; (注:新增量為本績效考核辦法公布后的業務新增量,以前的公司業績考核量和工資計算辦法按照老的考核辦法和工資標準執行)第五章:客戶經理晉級以及降級制度 1、所考核客戶經理連續三個月完成績效考核目標,可以晉級。 2、所考核客戶經理在連續的兩個月有一個月完成考核,另外一個月沒有完成,則停留在原來等級,不升級也不降級。 3、所考核客戶經理連續兩個月未完成當季度當前等級所考核,將會降級。 第六章:客戶經理的薪酬激勵機制內容 一、薪酬激勵。薪酬激勵模式如下: 1、 總11、體收入=基本工資+績效工資+津貼補助+提成。 2、 實際收入=總收入-扣除項目。 3、 績效獎金=銷售獎金 4、 津貼補助:話費補助、交通補助等。 5、 扣除項目:個人所得稅、社保個人支付部分、其他應扣款項。 二、薪酬模式說明。 1、績效獎金:客戶經理業績達到一定的標準,為獎勵員工依據員工所做業績所設的薪資項目,績效獎金可以分為月度獎金和年度獎金。 津貼補助:是指對于客戶經理在工作過程中所產生的費用給予一定的補助。 設置原則:獎金與基本工資無關,獎金只和員工工作業績掛鉤,客戶經理通過推廣公司p2p理財產品平臺增加有效開戶量,讓業績突出者實現高獎金高收入。 三基本工資。 1、基本工資公式:基本工12、資=基礎工資+崗位工資+工齡工資。 2、基本工資:基本工資并非客戶經理的主要收入來源,它是客戶經理的基本收入,是其最基礎的生活和工作保障。 3、崗位工資:崗位工資是根據職務高低、崗位責任輕重繁簡、工作條件等進行確定的。4、工齡工資:按照員工為企業服務年限長短確定,鼓勵員工長期、穩定地為企業工作。6、基本工資調整:根據公司的經營效益,經過公司批準可以對于基本工資進行調整。原則上每年進行一次調整,基礎工資的調整幅度主要是根據當地生活水平和最低工資來調整,崗位工資和工齡工資則根據公司的薪酬制度規定。 7、崗位工資管理:按照公司薪酬制度有關規定,客戶經理根據所聘用的崗位以及級別核定崗位工資等級,初步確13、定所在崗位等級,每半年考核,考核之后根據晉級、降級以及等級不變的考核標準進行崗位等級的變動,根據晉級增加工資,降級減少工資的原則,工資變更從崗位變動后的一個月起調整。 四、績效獎金1、計算公式:績效獎金=銷售獎金 2、銷售獎金計算公式:銷售獎金=基準獎金銷售達成率 3、基準獎金:公司規定的客戶經理銷售一定數量理財的獎金的固定值。 銷售達成率:客戶經理當月銷售任務完成量在0100%不包括100%,銷售達成率為1;客戶經理當月銷售任務完成量在100%到200%不包括200%,銷售達成率為1.2;客戶經理當月銷售任務完成量在200%以及以上,銷售達成率為1.5。 五、費用與津貼 1、津貼補貼說明:包14、括市內交通津貼、出差伙食津貼。 2、津貼補貼規定:客戶經理出差會給于一定補貼。六:薪酬計發時間 績效計算:根據考核程序,每月8日之前將上個月考核業績承報給公司人力資源辦公室,由人力資源部總監審批之后再交財務部核算薪資。 計算周期:月度工資和獎金工資計算周期為從上月1日到上月月底。 3、基本工資:按照公司薪酬制度規定,每月8日發放上月工資。 4、績效獎金:由公司財務部每月8日發放上月績效獎金。5、津貼補助:除報銷部分,由財務部每月8日發放上月津貼補助。 七:薪酬調整以及異常1、新進人員:根據考勤制度規定,公式為“基本工資/30*出勤天數+績效獎金。 2、離職員工:根據考勤制度規定,公式為“基本工15、資/30*出勤天數+績效獎金-扣款”。 3、試用轉正:根據員工的實際轉正日期經過相關程序審批核準后,享受轉正后薪酬標準。 4、崗位異動:根據人力資源部公布的崗位變動日期,享受變動后薪酬標準。 5、職位晉升:根據公司薪酬制度規定,在晉升后發完一次工資后,開始實行新的薪酬標準。 6、其他情況:特殊情況,需個別調整基本工資的,經總經理書面批準后予以調整。 八、薪資計發規定: 1、金額尾數規定:工資計算時,如出現有未達到元以下尾數產生一律計算到元為單位。 2、支薪異常說明:因不可抗拒原因而無法按期支付工資時,須提前7天通知,并公告變更后的支薪日期。 3、薪金領取規定:由財務部每月在8號之前將上月工資打16、到客戶經理所持有的工資卡中。第七章:客戶經理其他激勵機制內容 一、物資激勵:包括福利品等。適用于億快創投所有客戶經理。 福利品項目:端午節禮品、夏季防暑降溫品、秋季水果、中秋節禮品、春節禮品等。 管理部門職責 由人力資源部負責統計人數。 由辦公室負責購買并發放。 二、榮譽激勵 1、會議表彰:發榮譽證書、張貼光榮榜、對客戶經理的好的行為和表現進行及時表揚,在公司的媒體上進行宣傳報導。會議表彰隨時可實施,前提需要管理人員重視對客戶經理良好的工作行為的觀察,并及時做好激勵。 2、客戶經理銷售獎項評選(例行):客戶經理在100%完成當月業績的前提下,在當月度中成為個人銷售記錄最高者,即可獲月度銷售冠軍17、獎項。獎勵以工資形式發放,并在當月信息平臺上通告表揚,獎金為200元。客戶經理在100%完成該季度業績的前提下,在當季度中成為個人銷售記錄最高者,即可獲季度銷售冠軍獎項。獎勵以工資形式發放,并在當季度信息平臺上通告表揚,獎金為 200元。(新增客戶投標量,不包含公司固有客戶) 客戶經理在100%完成當年度業績的前提下,在年度中成為個人銷售記錄最高者,即可獲年度銷售冠軍獎項。獎勵以工資形式發放,并每年的年度大會上行進行表彰,獎金為 1000元。 (新增客戶投標量,不包含公司固有客戶) 服務明星獎: 理財客戶經理在工作期間能夠熱心真誠服務于客戶并得到客戶的認可,同時得到顧客來電、來函、來訪的表揚,18、即可獲得服務明星獎項。獎勵以工資形式發放,并在當月直營信息平臺上通告表揚,獎金為200元。 三、各種形式的表揚激勵 口頭表揚:口頭表揚需要財富管理部各級管理人員學會綜合運用贊美的藝術,用欣賞的眼光適時對員工進行口頭贊美,也可以在例會及各級會議上進行口頭表揚。 書面表揚:書面表揚可依托內部平臺系統,各種宣傳版對員工的良好工作行為進行表揚。 四:參與激勵 員工合理化建議提案制度 適用范圍:所有客戶經理。本制度所稱的合理化建議,是指公司所有員工提出的營銷方案、節約成本、改進工作流程或管理創新的化建議等諸方面的構想和方案。員工可隨時提出合理化建議,并提交合理化建議書面方案交人力資源部。人力資源部接受提19、案表后,即時進行登記,并對提案內容是否符合規定受理范圍提出初步資格審查意見。 意見采納者,公司給予200元現金獎勵。 五、人才推薦獎勵 為了拓展招聘渠道,廣泛地吸納精英人才加盟公司,公司鼓勵員工可隨時推薦優秀人才,對于推薦優秀人才的員工給予一定數額的獎勵。被推薦的人才、經面試合格錄用后,分兩次獎勵推薦人獎金,簽訂勞動合同入職即獎勵規定獎金數額50%;試用期合格轉正任命后再次獎勵推薦人規定獎金數額50%。員工推薦基層員工獎金數總額為100 元,推薦主管及以上人才獎金數總額為400元。 六、活動激勵 1、公司季度活動。 以公司全體人員為單位進行組織。活動形式為會餐及組織相關娛樂活動。 活動頻次:每季度一次。 活動經費標準:100 元/季度/人 2、各種娛樂活動 。公司年度大會、新年(春)聯歡會等公司確定的活動。活動經費標準:150 元/人
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