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1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工合規(guī)績(jī)效考核辦法編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 本 號(hào): XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)績(jī)效考核辦法第一條 為了引導(dǎo)XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱：XXX聯(lián)社）全體員工樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，確保轄屬各分支機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)遵循合規(guī)原則，實(shí)現(xiàn)XXXX聯(lián)社的持續(xù)健康發(fā)展，特制定本制度。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指，使XXXX聯(lián)社及轄屬分支機(jī)構(gòu)的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于農(nóng)村信用社自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致，同時(shí)還應(yīng)符合更廣義的誠(chéng)實(shí)可信和道2、德行為的準(zhǔn)則。第三條 本辦法適用于XXXX聯(lián)社轄屬各信用社及全體員工（以下簡(jiǎn)稱：被考核單位）。第四條 本辦法實(shí)行按季監(jiān)控，年度考核。第五條 合規(guī)績(jī)效考核遵循“經(jīng)營(yíng)與合規(guī)并重”的原則。以年度績(jī)效工資考核辦法為基礎(chǔ)，實(shí)行定量指標(biāo)考核與定性指標(biāo)考核相結(jié)合，雙百分加權(quán)制考核。即：定量指標(biāo)和定性指標(biāo)在其各自的考核中均按百分制考核，而合規(guī)績(jī)效考核得分則分別以定量指標(biāo)和定性指標(biāo)的考核得分，按定量指標(biāo)占比85%、定性指標(biāo)占比15%加權(quán)計(jì)算后確定。第六條 定量指標(biāo)考核由XXXX聯(lián)社根據(jù)各年度工作重點(diǎn)不同，而按年進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。每一年度公布一次。第七條 定性指標(biāo)主要考核被考核單位在經(jīng)營(yíng)管理工作中的合規(guī)情況。根據(jù)被考3、核單位經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)違規(guī)問題的性質(zhì)，分別給予不同檔次的扣分。第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。本辦法所指的違規(guī)問題主要以內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定中所列舉的違規(guī)事項(xiàng)為依據(jù)。并根據(jù)違規(guī)行為造成后果的輕重、損失的大小、影響的惡劣程度以及違規(guī)行為人的主觀動(dòng)機(jī)等，區(qū)分為：一般違規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)。第九條 本制度所指一般違規(guī)，其行為主要包括以下：1、信貸人員無故拒絕辦理信貸業(yè)務(wù)和提供相關(guān)服務(wù)的；2、借款合同、擔(dān)保合同、借款憑證等內(nèi)容填寫不規(guī)范的；3、貸款臺(tái)賬、分戶賬、借據(jù)月（年）末數(shù)字核對(duì)不一致的；4、對(duì)到期貸款未按規(guī)定履行催收手續(xù)的；5、貸款審查崗人員因?qū)彶槌绦蜃哌^場(chǎng)，導(dǎo)致借款合同、擔(dān)保合同無效的；6、未根4、據(jù)審查提出貸與不貸以及金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；7、未按規(guī)定審查驗(yàn)證信貸資料的完整性、合法性的；8、未按規(guī)定對(duì)借款人的授信額度進(jìn)行審查的；9、審查通過貸款責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的；10、批準(zhǔn)沒明確調(diào)查、審查第一責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的；11、批準(zhǔn)信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；12、違反規(guī)定泄露審貸會(huì)議事項(xiàng)及結(jié)果的；13、貸款占用形態(tài)反映不實(shí)的；14、貸后檢查走過場(chǎng),對(duì)問題應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的;對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題不匯報(bào)，也未采取相應(yīng)措施的；15、貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查或無書面檢查報(bào)告的；16、辦理貸款展期手續(xù)不符合規(guī)定的；17、違規(guī)辦理內(nèi)部職工及其近親屬貸款或提供擔(dān)保的；18、違反信貸5、檔案管理規(guī)定,造成信貸檔案資料遺失、損毀的；19、未建立不良貸款監(jiān)控臺(tái)賬的；20、收回不良貸款后，未及時(shí)注銷貸款本息的；21、實(shí)施以資抵債后，經(jīng)批準(zhǔn)仍未注銷貸款本息的，或者未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的；22、在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，不執(zhí)行不良信貸資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序，故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，或者違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真的；23、未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；24、未按規(guī)定要求不定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或?qū)`規(guī)違章行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；25、抵債資產(chǎn)在保管過程中，因保管不善造成資產(chǎn)損失、丟失的；26、抵債資產(chǎn)6、接收后，無特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過戶手續(xù)的；27、對(duì)已批準(zhǔn)核銷、置換的不良貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實(shí)施檢查的；28、無特殊原因庫(kù)存現(xiàn)金超限額的；29、現(xiàn)金兌換沒有按券種登記的；30、違反實(shí)名制規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶，開立手續(xù)或開立審查不嚴(yán)的；31、營(yíng)業(yè)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金；32、事后監(jiān)督與臨柜人員私自互相替班和同崗辦公的；33、營(yíng)業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫(kù)的；34、業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的；35、丟失原始憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的；36、對(duì)儲(chǔ)蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理未按規(guī)定操作的；37、違反規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；38、事后監(jiān)7、督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐筆審核憑證、賬表，對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的；39、違反規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付的；40、違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的；41、填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；42、以不符合規(guī)定會(huì)計(jì)憑證作為記賬憑證的；43、未按規(guī)定使用文字或者本位幣記賬的；44、不按規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)處理進(jìn)行全面復(fù)核的；45、辦理業(yè)務(wù)未及時(shí)入賬或記賬串戶，會(huì)計(jì)賬務(wù)處理不正確的；46、會(huì)計(jì)核算不及時(shí)造成賬務(wù)積壓的；47、受理會(huì)計(jì)憑證審查不嚴(yán)，要素不全的；48、證、賬、表、簿不按規(guī)定加蓋業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的；49、未堅(jiān)持現(xiàn)金收付款項(xiàng)逐筆、序時(shí)登記的；508、未按規(guī)定進(jìn)行損傷幣兌換的。51、未按規(guī)定辦理庫(kù)款、箱包出入庫(kù)手續(xù)的；52、會(huì)計(jì)、出納人員離崗離職，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；53、辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)不按正常程序操作的；54、未按規(guī)定裝訂、保管會(huì)計(jì)憑證的，會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱手續(xù)不全或無調(diào)閱手續(xù)的；55、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)檔案未按規(guī)定移交統(tǒng)一保管的；56、未堅(jiān)持雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)的；57、未堅(jiān)持錢賬分管、當(dāng)日核對(duì)賬款；58、未堅(jiān)持現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸、他行票據(jù)收妥抵用的；59、傳票、附件與日結(jié)單不符的；60、違反規(guī)定領(lǐng)取業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金的；61、需打印的賬表、憑證及其他資料以手工代填，以及未按規(guī)定時(shí)間打印或9、打印錯(cuò)誤的；62、大額提現(xiàn)、大額支付、可疑支付資金，不堅(jiān)持逐筆登記，不按規(guī)定批準(zhǔn)、上報(bào)、備案的；63、未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，進(jìn)行錯(cuò)賬沖正的；64、未按規(guī)定及時(shí)對(duì)賬、往來賬務(wù)逐筆核對(duì)，收回對(duì)賬單達(dá)不到規(guī)定要求的；65、未按規(guī)定建立健全各類登記簿，登記簿記載不全面或登記不及時(shí)的；66、會(huì)計(jì)賬簿達(dá)不到六相符的；67、不按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目、錯(cuò)用賬戶的；68、對(duì)符合規(guī)定的通存通兌業(yè)務(wù)不予辦理和違規(guī)、超限額辦理的；69、憑印鑒支取的款項(xiàng)未折角驗(yàn)印或弄虛作假的；70、每日現(xiàn)金收付與微機(jī)賬發(fā)生數(shù)額不符，未查明原因并報(bào)告的；71、隨意改變財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制依據(jù)、編制原則和方法的；72、會(huì)計(jì)檢查時(shí)不如實(shí)提供有關(guān)資料的；10、73、擅自對(duì)外提供會(huì)計(jì)報(bào)告及其相關(guān)資料的；74、對(duì)發(fā)現(xiàn)違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律行為不抵制、不反映的；75、不按規(guī)定計(jì)提各項(xiàng)提取提留；76、臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證未按規(guī)定入箱加鎖保管或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)（柜）的；77、未按規(guī)定對(duì)收到的假幣沒收、上繳的；78、不按規(guī)定及時(shí)傳達(dá)貫徹、規(guī)章制度、操作規(guī)程的；79、未按規(guī)定建立會(huì)計(jì)出納崗位責(zé)任制的；80、未按規(guī)定查庫(kù)或者組織查庫(kù)的；81、未按規(guī)定對(duì)柜員交易明細(xì)在次日逐筆勾對(duì)的；82、各種印章的刻制、管理、登記、使用不按規(guī)定辦理的；83、未按規(guī)定及時(shí)登記會(huì)計(jì)出納工作日志的；84、未定期對(duì)營(yíng)業(yè)室、11、檔案室、賬表室、庫(kù)房的安全設(shè)施情況進(jìn)行檢查的；85、未按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行檢查輔導(dǎo)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題不按規(guī)定進(jìn)行處理的；86、對(duì)財(cái)會(huì)工作狀況不作定期分析，規(guī)章制度、操作規(guī)程等得不到認(rèn)真落實(shí)，監(jiān)督不力，管理混亂的；87、崗位分工責(zé)任不明確，缺乏監(jiān)督、制約機(jī)制的；88、內(nèi)勤主任未全面履行崗位職責(zé)的；89、對(duì)已發(fā)現(xiàn)有問題的人員沒有采取相應(yīng)措施的；90、違反規(guī)定為客戶開立賬戶或開銷戶手續(xù)不全、印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；91、未執(zhí)行印、押、證、機(jī)（編押、壓數(shù)）分管分用規(guī)定的；92、違反規(guī)定故意壓票、退票、查詢查復(fù)相互推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)；99、提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員復(fù)核的；95、未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的；96、未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、編押辦法、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；97、票據(jù)接柜、交換、清算人員混崗操作的；98、重要空白憑證、有價(jià)單證違反運(yùn)送、領(lǐng)用規(guī)定的；99、重要空白憑證、有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；100、重要空白憑證、有價(jià)單證使用第十條 嚴(yán)重違規(guī)是指內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定第十五條所列舉得情形第十一條 本辦法由XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社制定，解釋、修改亦同。第十二條 本辦法自發(fā)文之日起施行。