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1、融資擔保公司年度工資與績效考核管理制度編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: ESZAQDGF001 編 制： 審 核： 批 準： 版 本 號: 一、 目的鼓勵公司全體員工在有效控制風險的前提下，保證公司各項業務的穩定增長，建立起具有公司特色的價值分配機制和內在激勵機制，追求公司經濟效益的最大化，同時根據公司發展規劃、引進人才需要和當地收入分配情況，制訂本實施細則相關條款。二、 適用范圍本辦法適用于XX融資擔保有限公司的各類業務。三、 基本原則1、職位價值導向原則：將職位本身的價值作為確定工資報酬的基礎，員工工資的確定與職位掛鉤，不同價值職位領取不同薪酬。2、效率優先，兼顧公平原則：在價值2、分配上打破平均主義，工資報酬向為公司持續創造價值的員工傾斜、向關鍵崗位傾斜，對員工所創造的業績予以合理的回報。3、可持續發展原則：工資報酬的確定與公司的發展戰略相適應，與公司的整體效益的提高相適應。通過工資報酬來吸引人才，留住關鍵人才，激活人力資源，提高公司的核心競爭力。市場導向原則：在合理控制人工總成本的前提下，以市場為依據，制定合理的工資報酬水平，保證公司員工整體薪酬水平的市場競爭力，以吸引和保留優秀人才。四、 工資報酬結構1、員工工資報酬由職位基本工資、保密費、住房補貼、年終雙薪、績效獎金和分享超額利潤、單項獎等部分等組成，薪酬結構如下圖：備注： 員工根據所定職級確定工資標準總額=職位工3、資基數績效工資基數住房補貼。（1）非業務人員：職位工資基數=（工資標準總額住房補貼）50%績效工資基數=（工資標準總額住房補貼）50%（2）業務人員：職位工資基數=（工資標準總額住房補貼）45%績效工資基數=（工資標準總額住房補貼）55%2、職位工資（1）職位工資根據職位所處等級、職位性質、個人任職資格，以及該職位所在公司行業、規模等因素決定；職位工資中90%為職位基本工資，10%為職位保密費。（2）職位基本工資是員工人事考勤扣減的基數。（3）職位保密費：在工資中單列支付，支付規則按照保密協議。3、住房補貼：根據所處職級對應的標準給予補貼。職級住房補貼（元）5100615072008250934、00103501140012450135001460015700168004、年終雙薪根據全年實際月平均職位工資、績效獎金以及參加考核月數發放。年終雙薪=（各月實際發放的職位工資績效獎金）12當年參加考核月數5、績效獎金（1）績效獎金是對員工工作績效的回報。（2）月度績效獎金標準基數按本細則第四條、第1點備注執行。（3）年終獎根據每年度結束后累計計提的績效獎金金額與實際應計提的績效獎金金額的差額部份來確定，具體分配方案由公司經營班子制定，報公司備案。6、分享超額利潤所有者將超過計劃績效的增量凈利潤的一部分，對員工進行有條件的贈送，使員工參與分享部分超額利潤。具體參見超額利潤分享管理辦法。7、單5、項獎勵擔保系列經營單位另外設立單項獎，根據各擔保/委貸項目收費金額、解保情況而確定。具體參見2008年單項獎的計提與發放辦法。五、 定義：1、經營管理團隊：包括總經理、副總、總經理助理、投行業務部負責人、擔保部、綜合部、財務部、風險管理部負責人。2、業務系列部門：擔保部、投行業務部。3、準業務系列部門：風險管理部、資產保全部。4、非業務系列部門：財務部、綜合管理部。5、目標凈收入：指對各部門、各職級職位下達的目標收入值，每年年初公布一次目標收入值。6、實際完成凈收入=實際收取保費委貸業務資金占用利息中介費用個人應承擔的風險準備金回撥的風險準備金。（1）擔保業務各項目按實際收取保費的80%、206、%計算到各客戶經理（A角）、產品經理（B角）；委貸業務各項目按實際收取保費的70%、20%計算到各客戶經理（A角）、產品經理（B角），10%產生的浮動工資計算到總經理獎勵基金，主要用于獎勵在委貸項目中相關的其他人員；無風險收入業務各項目按實際收取費用的100%計算到部門或項目組（具體分配比例由部門或項目組負責人根據各項目經理對項目的責任與參與度決定，報備公司作為分配依據）。（2）個人應承擔的風險準備金是指因項目被評為非正常級提取專項準備金或發生代償時，各職位分別根據不同情況按以下倍數將該項收入實現時計算到各職位的收入扣減：職位評級為關注級評級為次級及以下代償企業業務客戶經理11.52投行業務項7、目經理11.52企業業務部門11.52投行業務部門11.52（3）應扣除的風險金如當月保費收入不足以扣減，則順延到次月，直到扣完為止。回撥風險準備金時一次性回撥。公司財務部與員工可以就因一次性回撥風險準備金而導致個人所得稅加重問題進行溝通協商，在合法的前提下合理避稅。如發生代償后資產清收時間超過6個月以上，回撥風險準備金時按80%計算。六、 職位工資的套入1、職位工資采用寬幅設計，各薪級對應一定的帶寬范圍。任職者的實際進入分位將受到以下因素的影響，在50分位的基礎上進行增減。2、職位所屬職種屬于以下職位者，按以下分位開始進入：職級法律稽核審計投融資總務后勤研發風險管理12級50%50%50%48、0%50%50%35級50%50%50%40%50%50%68級50%55%65%45%60%55%910級60%60%65%50%60%60%1113級60%60%65%50%60%60%1416級55%55%70%50%70%55%備注：法律指法務專員等職位；稽核審計指內部審計高級經理、內部審計專員等職位；投融資是指上市辦各職位；總務后勤指司機、前臺、保安等職位；研發指研發專員等職位；風險管理指風控總監、風險管理高級經理、風險經理、風控專員、評估師等職位。（1）員工學歷與職位說明書任職資格要求的差異任職資格要求實際學歷增減分位中專及以下大專+2大專本科+4本科碩士研究生+6碩士研究生博士研9、究生+8博士研究生碩士研究生-8碩士研究生本科-6本科大專-6大專中專及以下-6但對于13及以上職級職位，不因任職者學歷與職位說明書要求有差異而進行分位的加減。（2）員工實際工作年限與職位說明書任職資格要求的差異任職資格要求實際工作年限減少分位見各職位說明書每低于要求年限1年-2（3）公司工齡在公司工作每滿一年，增加2個分位；但最多增加20個分位。工齡分位的調整每年1月1日統一進行。公司工齡最早自公司成立時起算。3、職位工資的計算職位工資=對應薪級最小值PBB最大值最小值 P：個人薪資分位七、 績效考核1、擔保業務（1）擔保業務范疇及定義：擔保業務主要包括：企業擔保業務、履約擔保業務、個人擔保10、業務、委貸業務。（2）績效工資基數：擔保業務崗位月工資中的職位工資作為考勤扣減基數，績效獎金部分根據每月考核結果發放，上不封頂。客戶經理根據所定職級確定工資標準總額后，績效工資基數（工資標準總額住房補貼）55。（3）計算公式：月度績效工資（績效考核分/100）績效工資基數績效考核分（某業務凈收入/任務目標）90分+上級評價-減分事項某業務凈收入某業務實際收入委貸資金利息對外傭金/中介費用（4）上級評價掛鉤比例及加減分事項：客戶經理的上級評價10分，由業務部經理根據評價表進行打分，按給出的權重計算。評價表內容其權重：保后監管50%、員工工作態度價值觀20%、上級交辦的其他任務20%、團隊協作1011、%。減分事項包括但不僅限于：未按時提交保后監管報告的（以風險管理部每月上報公司報表為準），每份扣減5分；未按風險管理部的歸檔要求提交相關要件、憑證和報表的，每份扣減2分；客戶投訴成立的，每次扣減5分；應收未收保費的，每單扣減5分。（5）業務人員個人考核實行月度、年度考核方式：即：每月計算績效獎金時，以當月實際發生數計算，在每年度結束后對當年累計實際完成情況與累計目標值比較，計算當年考核得分，根據最終得分計算當年累計應發績效獎金額，與當年已發部分進行比較，多退少補。上一年度已經計算的收入不能再跨轉到下一年度。（6）職級升降：客戶經理連續3個月或1個季度累計完成收入超過半年目標值的120%，可以申12、請晉升一級，對應相應職級的任務目標。如果連續3個月或1個季度累計完成收入在任務目標的60%以下，自次月起自動下調一級；如果連續兩次下調職級，則公司可以淘汰（如果從年初到考核的當月累計完成收入達到80%，不在此范圍之內）。（7）年終考核：在年終考核時，如果全年累計完成收入已經達到對應職級所應完成的目標任務，按實際完成情況對應期初相應級別來核定績效獎金；如果沒有達到對應職級所應完成的目標任務，則按實際完成情況來對應相應級別核定績效獎金；如果客戶經理完成任務中存在代償，則取消所有績效獎金。2、投行業務（1）投行業務范疇及定義投行業務部的業務主要包括如下幾類：1.1管理咨詢、戰略規劃、財務顧問、投融資13、顧問、金融服務咨詢、以及不含在議定的委貸利息之內，但卻是因為委貸項目進行方案設計而另行收取的融資咨詢顧問費等咨詢類業務。1.2各類創新擔保業務。1.3投資業務及委貸業務。1.4資金或基金托管與合作業務。1.5其他公司認定的投行業務。（2）投行業務人員績效工資基數投行業務崗位月工資中的職位工資作為考勤扣減基數，績效獎金部分根據每月考核結果發放，上不封頂。（3）考核細則：1.1投行業務人員月度工資中的職位工資作為考勤扣減基數，績效獎金根據每月績效考核得分進行核算，上不封頂。1.2計算公式：月度績效工資（績效考核分/100）績效工資基數績效考核分（某業務凈收入/任務目標）90分+上級評價減分事項1.14、3客戶經理的上級評價10分，由業務部負責人、業務部經理分別根據評價表進行打分，按給出的權重計算。評價表內容其權重：保后監管50%、員工工作態度價值觀20%、上級交辦的其他任務20%、團隊協作10%。減分事項包括但不僅限于：未按時提交保后監管報告的（以風險管理部每月上報公司報表為準），每份扣減5分；未按風險管理部的歸檔要求提交相關要件、憑證和報表的，每份扣減2分；客戶投訴成立的，每次扣減5分；應收未收保費的，每單扣減5分。1.4考核實行月度、年度考核方式。即：每月計算績效獎金時，以當月實際發生數計算；在每年度結束后對當年累計實際完成情況與累計目標值比較，計算當年考核得分，根據最終得分計算當年累計15、應發績效獎金額，與當年已發部分進行比較，多退少補。上一年度已經計算的收入不能再跨轉到下一年度。1.5資金或基金托管或合作業務：具體考核根據具體單項業務種類來定，考核辦法遵循上述各類對應業務的考核原則確定。（4）無風險收入1.1公司界定的無風險業務包括：管理咨詢、戰略規劃、財務顧問、投融資顧問、金融服務咨詢、以及不含在議定的委貸利息之內，但卻是因為委貸項目進行方案設計而收取的融資咨詢顧問費等咨詢類業務。1.2為鼓勵投行多創無風險收入，對經公司界定的無風險收入，采取提成制獎勵。由于無風險收入已采用提成制獎勵，故不再享受單項獎。但對于除掉提成外的凈收入部分仍記入項目經理與部門收入，與部門經理和項目經16、理當月的績效獎金考核掛鉤，作為對部門經理和項目經理是否完成任務目標的考核依據。A：如果無風險業務收入來自新拓展的客戶（公司從未為其提供過擔保服務或者在完成無風險業務的三個月內沒有提供擔保服務的客戶），提成比例為30%（此提成中包括返傭及業務營銷等費用，除經特殊審批，一般不再享受公司按收入提取的營銷費用。）含返傭及業務營銷費用，在實現收入的當月體現，但分兩期發放，具體發放辦法為：在無風險收入確認當月兌現20；其余10在三個月期滿無擔保業務發生的次日兌現。三個月間隔時間的計算起止辦法為：無風險收入的確認日至擔保業務的受理日之間。B：如果屬于為公司在保客戶提供增值服務產生的無風險收入；或如雖然屬于新17、拓展客戶，但是在無風險收入確認后三個月內公司又為其提供擔保服務的，系公司鼓勵的內涵式業務拓展，提成比例均為20%（此提成中包括返傭及業務營銷等費用，除經特殊審批，一般不再享受公司按收入提取的營銷費用。），在實現收入的當月體現。1.3無風險業務占投行業務年度總目標任務的比例不得低于10%。每下降1%，考核分減少1分，最多減少10分。1.4如擔保業務人員承接了無風險收入業務，按投行業務人員相應職級的任務目標來折算成企業業務人員的任務。1.5投行業務項目經理2009年各職級對應收入目標值請見附表。（5）職級升降投行業務項目經理連續6個月或2個季度累計完成收入超過半年目標值的120%，可以申請晉升一級18、，對應相應職級的任務目標。如果連續6個月或2個季度累計完成收入在任務目標的60%以下，自次月起自動下調一級；如果連續兩次下調職級，則公司可以視情況予以換崗或淘汰。3、準業務系列人員（1）準業務范疇及定義準業務系列部門的業務主要包括如下幾類：1.1現場調研、風險計量、法務評估。1.2保全方案設計、實施追償等。1.3定期針對具體行業進行分析并撰寫分析報告。1.4其他公司認定的準業務。（2）投行業務人員績效工資基數準業務崗位月工資中的職位工資作為考勤扣減基數，績效獎金部分根據每月考核結果發放，上不封頂。（3）工資計算：1.1準業務人員月度工資中的職位工資作為考勤扣減基數，績效獎金根據每月績效考核得分19、進行核算，上不封頂。1.2計算公式：月度績效工資（績效考核分/100）績效工資基數績效考核分（實際任務量/業務收入）90分+上級評價-減分事項實際任務量業務收入代償支出（風險部） 業務收入代償支出+追償金額（資產保全部）1.3準業務經理2009年各職級對應收入目標值請見附表。（4）職級考核個人原始考核得分連續3個月、年度內累計5個月低于80分者，自次月起降低一個職級。被降級者如果連續3個月個人原始考核得分達到80分以上，自次月起恢復原工資標準；被降級者如果3個月個人原始考核得分低于80分，公司可給予辭退。原則上每年度進行一次職級的調整，調整的依據則根據該員工的日常工作表現、工作量的多少以及能力20、，由部門經理提出申請，按審批流程規定進行報批。4、非業務系列人員（1）浮動工資：根據公司當月的公司、部、部門、個人的綜合績效考核情況進行發放。經營管理團隊、業務部負責人、非業務系列員工根據所定職級確定工資標準總額后，績效工資基數（工資標準總額住房補貼）50。（2）浮動工資計算1.1當綜合考核得分在90分到100分之間時，月度績效工資按績效工資基數發放，不增不減；1.2.當綜合考核得分高于100分時，月度績效工資=績效工資基數1+（得分100分）100；1.3當綜合考核得分低于90分時，月度績效工資績效工資基數1+（得分90分）90。注:A、對經營管理人員/非業務系列員工，當月內因除年休假以外的21、任何原因缺勤時間累計超過5個工作日以上的，對超過5個工作日以上部分要按天扣除應發的績效獎金。B、在考核期內，經營管理人員/非業務系列員工不論任何原因離崗時間超過當期應在崗的正常工作日2/3以上的，不參與當期考核。由于非業務部門的工作特點，考核基本依循對口各管理部的專業要求和公司的實際工作要求，著重強化“為一線服務、為提升效率和效益服務”的職能要求。個人原始考核得分連續3個月、年度內累計5個月低于80分者，自次月起降低一個職級。被降級者如果連續3個月個人原始考核得分達到80分以上，自次月起恢復原工資標準；被降級者如果3個月個人原始考核得分低于80分，公司可給予辭退。原則上每年度進行一次職級的調整22、，調整的依據則根據該員工的日常工作表現、工作量的多少以及能力，由部門經理提出申請，按審批流程規定進行報批。5、職級確認標準投行業務部負責人、擔保部經理、客戶經理根據當年承擔的目標收入確定職級；準業務系列的經營管理人員及員工根據代償率、追償比等確定職級；非業務系列的經營管理人員及員工根據職位所處等級、職位性質、個人任職資格等相關規定確定職級。（1）經營管理團隊工資標準對應職級：職務對應職級審批人總經理14-16董事長副總、總經理助理12-14總經理業務部負責人12-14總經理市場部、綜合部負責人10-13總經理財務部、風險部負責人10-13總經理、董事長職級職務年薪（元）14總經理300,00023、15360,00016420,00012副總、總經理助理180,00013240,00014300,00012業務部負責人72,0001384,00014108,00010市場部、綜合部負責人54,0001160,0001272,0001384,00010財務部、風險部負責人60,0001172,0001284,0001396,000（2）客戶經理職級與年度任務目標對應標準：職級個人部客戶經理（萬元/年）企業部客戶經理（萬元/年）投行部客戶經理（萬元/年）年薪（元）54060-43,48865072-52,272772854060,60088510070,42891001204585,620124、012014099,3121114017050119,6521217020055141,1801321024060167,0161425030075207,120備注：13月份合并按15%考核，全年按10個考核月劃分，4-11月份分別按10%，12月按5%進行考核。（3）風險經理、資產保全專員職級與年度任務目標對應標準：職級風險經理（萬元/年）資產保全專員（萬元/年）年薪（元）5代償率1.00%追償率30%55,3426代償率0.50%追償率50%70,2307代償率0.10%追償率70%83,3588代償率0.05%追償率80%93,3529代償率0.01%追償率90%105,46610代償25、率0追償率100%111,0806、績效工資計提比例原則上不超過公司規定的浮動工資的最高限額，每季度末進行一次調整。八、 特殊情況下的工資報酬管理1、試用規定：企業類、履約類、投資銀行類客戶經理、準業務系列人員及非業務系列人員試用期一般為三個月，試用期間客戶經理按以下級別與標準來發放試用期工資，通過試用后次月即按客戶經理最低職級目標收入的要求進行考核；試用期間所創收入計入全年業績.享受職級套入、晉級、考核激勵等平等待遇，準業務系列人員、非業務系列人員按以下級別與標準來發放試用期工資。職級試用期標準工資（元）3121041404516296188972230826319310510366311426、3961252751363302、其他特殊情況：副總經理、部負責人擔任業務A角的，以業務A角來考核，績效指導和績效改進貫穿全年。九、 試用期員工轉正考核1、轉正條件：企業類、投行類客戶經理在試用期間有1個公司評審通過的可實施項目；通過可實施項目后，轉正筆試成績在80分以上，主要內容為公司業務流程、業務品種知識、業務操作技能、員工必知的公司制度等。2、上述兩項轉正條件如有一項未能達成，可以申請延長試用期1個月。上述兩項條件如有兩項未能達成，則可以解除勞動關系。3、客戶經理在試用期第一、二個月即有項目通過評審，則可提前轉正（分別在第二、三個月免試用）；試用期客戶經理達到提前轉正條件后也可以自己選擇27、是否提前轉正，但不得延期轉正。十、 交通、通訊費用報銷標準職級交通費用（元/月）有自備車（元/月）通訊費用（元/月）非/準業務人員業務人員非/準業務人員業務人員非/準業務人員業務人員1、2、3、4、5300480-2402006、7、835054080010003203009、104506001200140040040011、12、135006801500190060050014、156008201800250070060016、17、181000120022003000實報實銷注：業務人員包括：總經理、副總經理、A角、B角、風險經理、資產保全人員、出納、放款員和其他業務職位中外出工作時間占528、0%以上人員。1、固定電話費用標準為：職務固定電話及手機報銷合計標準限額各部門負責人手機報銷標準150元業務人員或非業務人員手機報銷標準80元2、固定電話費用單由電信局提供，公司結算。當員工固定電話的額度超出限額標準，則從手機報銷額度中予以扣除超額部分。3、因特殊工作事項而導致固定電話及手機報銷合計超過規定標準的，需由本人填寫OA審批流程并對此作出說明，經上級負責人及總經理審批同意后報綜合管理部備案，方可按審批額度增加報銷標準限額。4、非正式員工在試用期內不報銷交通及通訊費用，待轉正后根據確定職級統一補報。十一、 個體績效管理1、釋義及目的個體績效管理是公司績效管理的主體部分，其目的是通過協助29、個體制定績效計劃、績效輔導和績效考核，達到改善行為、提升績效的目的。2、績效管理周期（1）實施績效管理的工作周期，原則上為每年1月1日至12月31日。（2）績效指導和績效改進貫穿全年。3、個體月度綜合得分的計算公司員工掛鉤權重如下：評估對象掛鉤單位及權重公司分管部門/所在部門個人總經理/常務副總90%10%副總經理/部負責人10%80%10%職能部門正副經理/負責人40%50%10%業務部門經理/負責人90%10%準業務部門經理/負責人50%30%20%非業務系列員工30%30%40%十二、 福利1、過節費：正式員工可領取全額過節費，試用期員工領取50%；2、集體活動：全員可參加公司組織的各項30、體育、娛樂活動。3、健康檢查：為保障員工身心健康，每年組織體檢。4、培訓費：公司實行全員培訓，滿足員工職業生涯的多層次、全方位要求。十三、 午餐補貼：公司給予所有員工（包括試用期員工）每個工作出勤日的午餐補貼，標準10元/人。已領取出差補貼的工作日不再領取午餐補貼。十四、 稅費扣除1、本制度所指工資報酬均為稅前工資報酬，員工需交納的個人所得稅由公司根據國家及各地政府規定統一從工資中代扣代繳。外派、借調等跨區域工作員工一律按工資發放地的稅法規定繳納個人所得稅，因不同地區扣減基數不同而造成的所得稅差額由個人承擔。2、根據國家及各地政府規定購買的社會保險中個人承擔部分由公司統一扣除并繳納。3、其他根據國家、公司規定應從工資中扣除的費用。十五、 與其他制度的關系1、由于為公司做出重大貢獻、在工作職責外參與公司項目、對公司提出合理改善建議等獲得的特殊獎勵不在本制度范圍內，具體見相關規定。2、由于嚴重違反公司各項管理規定或給公司造成重大損失而得到的經濟處罰可以從工資報酬中扣減，具體見公司有關制度。3、員工因缺勤、休假等原因進行的工資扣減規定見公司考勤制度。十六、 其他1、工資報酬支付方式根據國家、公司財務管理有關規定執行。2、本制度由公司綜合管理負責解釋、修訂；本制度的最終決定權屬公司董事會。3、本修訂制度自xx年1月1日起執行。