投資擔(dān)保公司項目經(jīng)理工作制度及業(yè)務(wù)流程.doc

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投資擔(dān)保公司項目經(jīng)理工作制度及業(yè)務(wù)流程.doc

1、投資擔(dān)保公司項目經(jīng)理工作制度及業(yè)務(wù)流程編制：審核：批準(zhǔn)：版本號: ESZAQDGF001 編制：審核：批準(zhǔn)：版本號: 項目經(jīng)理工作制度（一）總則第一條項目經(jīng)理責(zé)任制是以項目經(jīng)理為項目的主要審理人和協(xié)調(diào)人，以評審委員會為項目的最高決策機構(gòu)，各部門分工明確、協(xié)調(diào)配合的內(nèi)部管理制度。第二條項目經(jīng)理是公司為客戶提供全程擔(dān)保服務(wù)的窗口。負責(zé)擔(dān)保項目的前期受理、調(diào)查評審和在保監(jiān)控，協(xié)調(diào)風(fēng)險管理部為客戶及時辦理法律手續(xù)，配合風(fēng)險管理部進行代償后的追償處理工作。項目經(jīng)理必須遵循獨立、客觀、公證的評審原則，出具項目詳評報告，并對評審報告中全部資料的真實性和可靠性負責(zé)。在項目運

2、作全過程中，對于影響公司利益的重大事件，項目經(jīng)理必須及時做出全面客觀的書面匯報。第三條評審委員會是公司擔(dān)保項目的最高決策機構(gòu)，負責(zé)對擔(dān)保項目的可行性做出最后決策；第四條風(fēng)險管理部負責(zé)公司擔(dān)保項目的復(fù)審、稽核、追償與風(fēng)險總控工作，負責(zé)為項目經(jīng)理設(shè)計的反擔(dān)保方案提供法律咨詢服務(wù)，為評審委員會的決策提供法律意見，負責(zé)為企業(yè)辦理法律手續(xù)、負責(zé)項目代償后的法律訴訟與追償工作。（二）工作制度第五條為使評審工作規(guī)范化、科學(xué)化，項目評審工作實行A、B角負責(zé)制度：（1）項目A角是主審人，負責(zé)收集、審查項目有關(guān)資料，撰寫詳評報告并出具獨立評審意見等；項目B角是副審人，由風(fēng)險管理部人員擔(dān)任。項目B角負責(zé)和項目

3、A角共同考察項目，對項目出具獨立意見。（2）項目A角和項目B角對所負責(zé)項目的評審工作均享有獨立的評審權(quán)，評審委員會對項目有最終裁決權(quán)。評審委員會成員對項目有征詢權(quán)。（三）業(yè)務(wù)流程第六條項目受理階段申請企業(yè)到公司咨詢擔(dān)保項目事宜時，原則上應(yīng)直接與項目經(jīng)理接洽，項目經(jīng)理要求企業(yè)準(zhǔn)備所需項目資料，項目經(jīng)理在向企業(yè)提供資料清單和格式范本時，需對填報資料的要求作出解釋和說明，為企業(yè)在填報資料過程中遇到的問題提供咨詢和幫助。第七條項目詳評階段（1）項目經(jīng)理在受理后9個工作日內(nèi)完成項目詳評的全部工作，項目經(jīng)理A角撰寫項目評審報告，并提出評審意見，逾期應(yīng)在評審報告中說明原因；項目B角應(yīng)對評審報告復(fù)核后出具書

4、面復(fù)核意見。（2）項目經(jīng)理將項目全部資料移交風(fēng)險管理部，同時將詳評報告掛網(wǎng)公布。第八條項目復(fù)審階段（1）風(fēng)險管理部接到項目經(jīng)理移交的項目資料后，4個工作日內(nèi)完成項目的初步審查，在此期間風(fēng)控專員可向項目經(jīng)理提出問題、要求補充項目資料，項目經(jīng)理應(yīng)積極配合。風(fēng)險管理部本著防范風(fēng)險的原則，對項目的可行性書面提出獨立意見，并掛網(wǎng)公布。（2）風(fēng)險管理部組織項目上會，每周四之前準(zhǔn)備好相關(guān)資料。評審委員會對擔(dān)保項目的可行性做出最后的決策。第九條評審委員會（1）項目復(fù)審階段結(jié)束后，每周六為項目提交評審委員會集體審核的固定時間。（2）項目經(jīng)評審委員會批準(zhǔn)通過后，由風(fēng)險管理部為企業(yè)辦理擔(dān)保手續(xù)；如項目未經(jīng)批準(zhǔn)，由項

5、目經(jīng)理通知企業(yè)或相關(guān)推薦單位。第十條辦理擔(dān)保手續(xù)階段（1）如項目經(jīng)評審委員會通過后，由風(fēng)險管理部出具擔(dān)保意向通知書，項目經(jīng)理通知企業(yè)。（2）企業(yè)向擔(dān)保公司預(yù)交項目評審費后，風(fēng)險管理部風(fēng)控專員向企業(yè)發(fā)放擔(dān)保意向通知書，剩余的擔(dān)保評審費待銀行批準(zhǔn)該項目貸款后一并結(jié)算。（3）企業(yè)自收到擔(dān)保意向通知書之日起，在規(guī)定的時間內(nèi)將銀行批準(zhǔn)手續(xù)辦理完畢，并與公司風(fēng)險管理部簽署相關(guān)合同，落實反擔(dān)保措施。第十一條在保監(jiān)控和追償按公司制定的相關(guān)制度執(zhí)行。（四）責(zé)任和監(jiān)督第十二條項目經(jīng)理的考核按照公司制定的考核辦法執(zhí)行。第十三條項目經(jīng)理及相關(guān)人員不得以任何形式收取擔(dān)保企業(yè)的實物、現(xiàn)金和有償服務(wù)等。如違反上述規(guī)定且證據(jù)確鑿的，公司將視情節(jié)輕重給予處分、開除；如因上述行為給公司造成損失的，公司將對責(zé)任人進行經(jīng)濟處罰直至追究法律責(zé)任。投資擔(dān)保有限公司

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