1、XXXX財(cái)富管理中心財(cái)富管理中心http:/XX.cn中華區(qū)最大專注于房地產(chǎn)金融產(chǎn)品的獨(dú)立第三方理財(cái)平臺(tái)中華區(qū)最大專注于房地產(chǎn)金融產(chǎn)品的獨(dú)立第三方理財(cái)平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書商業(yè)計(jì)劃書http:/XXhttp:/XX1.1.1.1.第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析2 22 2.產(chǎn)品及盈利產(chǎn)品及盈利產(chǎn)品及盈利產(chǎn)品及盈利模式模式模式模式3 33 3.公司介紹及管理團(tuán)隊(duì)公司介紹及管理團(tuán)隊(duì)公司介紹及管理團(tuán)隊(duì)公司介紹及管理團(tuán)隊(duì)4.4.4.4.財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)目錄目錄5.5.5.5.發(fā)展計(jì)劃發(fā)展計(jì)劃發(fā)展計(jì)劃發(fā)展計(jì)劃http:/XXhtt

2、p:/XXv本商業(yè)計(jì)劃書（以下簡(jiǎn)稱“計(jì)劃書”）屬商業(yè)機(jī)密，僅為特定投資者參考使用。收到本計(jì)劃書后，收件人應(yīng)即刻確認(rèn)，并遵守以下的規(guī)定：1）若收件人不希望涉足本計(jì)劃書所述項(xiàng)目，請(qǐng)按本計(jì)劃書中注明的地址盡快將本計(jì)劃書完整退回；2）在沒有得到北京嘉富誠(chéng)國(guó)際投資有限公司的書面同意前，收件人不得將本計(jì)劃書全部和/或部分地予以復(fù)制、傳遞、影印、泄露或散布給他人，否則追究其法律責(zé)任；3）收件人應(yīng)該以對(duì)待貴公司的機(jī)密資料一樣的態(tài)度對(duì)待本計(jì)劃書所提供的所有機(jī)密信息。v本計(jì)劃書所包含的信息在制定本商業(yè)計(jì)劃書時(shí)是準(zhǔn)確無(wú)誤的，適合于未來(lái)的投資人以及其金融、法律、稅收顧問參考閱讀。v本計(jì)劃書不可當(dāng)作銷售或購(gòu)買的報(bào)價(jià)使用

3、。重要提示重要提示http:/XXhttp:/XX一、第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析一、第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析http:/XXhttp:/XX第三方理財(cái)?shù)亩x第三方理財(cái)?shù)亩x我們采用國(guó)際理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board of Standards)的定義：第三方理財(cái)是指獨(dú)立的中介理財(cái)機(jī)構(gòu)，它們不代表銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，站在非常公正的立場(chǎng)上嚴(yán)格地按照客戶的實(shí)際情況，利用客戶的各項(xiàng)財(cái)務(wù)資源，幫助實(shí)現(xiàn)其人生目標(biāo)的過程。具體來(lái)說(shuō)，就是基于客戶的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、保險(xiǎn)等財(cái)務(wù)現(xiàn)狀數(shù)據(jù)和一定的財(cái)務(wù)假設(shè)，綜合考慮客戶的各種財(cái)務(wù)目標(biāo)，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的測(cè)試和投資組合的調(diào)整，基于現(xiàn)金流、資產(chǎn)價(jià)值、各項(xiàng)財(cái)務(wù)指

4、標(biāo)的分析，幫助客戶制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃，推薦需要的金融產(chǎn)品，并出具理財(cái)報(bào)告。http:/XXhttp:/XX中國(guó)私人財(cái)富增速迅猛的因素p中國(guó)家庭持有的私人財(cái)富是除日本以外的亞太地區(qū)最龐大的地區(qū)，位居世界第四位。用可投資資產(chǎn)做估計(jì)，2009年中國(guó)私人財(cái)富約為5.6萬(wàn)億美元。自2003年至2009年，中國(guó)總私人財(cái)富的平均年復(fù)合增長(zhǎng)率為24.8%，而其他亞太地區(qū)的私人財(cái)富的平均年復(fù)合增長(zhǎng)率僅為12.5%。2008年，在世界私人財(cái)富擁有量下降11.7%的大背景下，中國(guó)私人財(cái)富卻增長(zhǎng)了8.3%！中國(guó)私人財(cái)富增速迅猛中國(guó)私人財(cái)富增速迅猛整體經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)整體經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)中國(guó)是世界上發(fā)展最快的經(jīng)濟(jì)體，自2

5、003年-2009年，中國(guó)GDP年均增長(zhǎng)率為10.5%。這是私人財(cái)富快速增長(zhǎng)的基礎(chǔ)推動(dòng)力。城市化進(jìn)程及收入增長(zhǎng)城市化進(jìn)程及收入增長(zhǎng)2003年，中國(guó)的城市人口比例為40.5%，到2009年增長(zhǎng)到46.7%；城市人口人收入年復(fù)合增長(zhǎng)率為13.1%，而一部分人增長(zhǎng)更迅速。私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展私營(yíng)經(jīng)濟(jì)在中國(guó)經(jīng)濟(jì)體中日益重要，1998年，中國(guó)私營(yíng)經(jīng)濟(jì)占總經(jīng)濟(jì)的50.4%，2009年提高至60%。富人群體中有70%是受益于私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。http:/XXhttp:/XX中國(guó)高凈資產(chǎn)人群不斷涌現(xiàn)中國(guó)高凈資產(chǎn)人群不斷涌現(xiàn)p據(jù)統(tǒng)計(jì)，2003年至2009年，中國(guó)高凈值人群年平均復(fù)合增長(zhǎng)率為21.5

6、%；p中國(guó)高凈值2009年中國(guó)高凈值人群數(shù)量位居世界第四；p2010年2月，中國(guó)的億萬(wàn)富翁數(shù)量?jī)H次于美國(guó)，位居世界第二！p高凈值個(gè)人的定義：擁有可供投資的資產(chǎn)（包括現(xiàn)金、抵押、股票、債券和其他金融資產(chǎn)，不包括主要居住的房產(chǎn)）超過100萬(wàn)美元的人士；p對(duì)高凈值個(gè)人的劃分會(huì)隨著不同的金融機(jī)構(gòu)的劃分標(biāo)準(zhǔn)而有所不同；http:/XXhttp:/XX富有階層的收入分割不同收入階層人群占金融投資的比例 高收入高收入66.4%66.4%低收入低收入1.3%1.3%中等收入中等收入2.3%2.3%前所未有的投資熱忱前所未有的投資熱忱http:/XXhttp:/XXp據(jù)有關(guān)部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財(cái)

7、需求調(diào)查顯示，74的被調(diào)查者對(duì)個(gè)人理財(cái)服務(wù)感興趣，更有41的被調(diào)查者表示需要個(gè)人理財(cái)服務(wù)。p據(jù)麥肯錫的調(diào)查顯示，在過去的6年，中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)每年的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率達(dá)到18，今后的理財(cái)市場(chǎng)將以每年10-20的增長(zhǎng)速度突飛猛進(jìn)。到2010年國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模將增長(zhǎng)一倍以上，達(dá)1.1萬(wàn)億美元。p目前，75%的中國(guó)個(gè)人財(cái)富現(xiàn)在仍存在銀行，這也為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展提供了潛在空間。個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)有多大？個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)有多大？http:/XXhttp:/XX雖然2009中國(guó)金融理財(cái)產(chǎn)品投資人調(diào)查報(bào)告指出，有半數(shù)以上（52.1%）的人傾向于自己打理自己的資產(chǎn)，63%的人選擇自己對(duì)自己的投資進(jìn)行決策，但這不是說(shuō)明他們

8、不需要理財(cái)顧問服務(wù)，而只說(shuō)明我國(guó)目前還缺乏投資者樂于接受的客觀、公正的理財(cái)服務(wù)體系。事實(shí)上，這份調(diào)查報(bào)告指出：近60%的人表示希望有一個(gè)完全獨(dú)立的非金融機(jī)構(gòu)，即“第三方”理財(cái)顧問機(jī)構(gòu)，為其量身定做各種理財(cái)服務(wù)。中國(guó)人需要理財(cái)顧問嗎？中國(guó)人需要理財(cái)顧問嗎？http:/XXhttp:/XXp中國(guó)獨(dú)立第三方理財(cái)正處在初期發(fā)展階段，主要特點(diǎn)為低市場(chǎng)穿透力、市場(chǎng)分散，客戶理財(cái)意識(shí)的日益增強(qiáng)、市場(chǎng)需求尚未得以充分滿足。低市場(chǎng)穿透力低市場(chǎng)穿透力據(jù)調(diào)查，中國(guó)個(gè)人所擁有的財(cái)富中有80%還是由他們自己進(jìn)行投資管理。獨(dú)立第三方理財(cái)服務(wù)仍處在起步階段，市場(chǎng)穿透力不強(qiáng)，缺少成熟的產(chǎn)品、運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)不足和專業(yè)人士稀缺。客戶理

9、財(cái)意識(shí)日益增強(qiáng)客戶理財(cái)意識(shí)日益增強(qiáng)市場(chǎng)上可以供投資者選擇的金融產(chǎn)品日漸增多，而投資者通常沒有經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技能來(lái)控制投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，獨(dú)立第三方投資理財(cái)解決方案的服務(wù)需求日益增長(zhǎng)。目前市場(chǎng)需求未能充分得到滿足。市場(chǎng)較分散市場(chǎng)較分散中國(guó)個(gè)人財(cái)富管理服務(wù)的參與者為銀行、保險(xiǎn)公司、對(duì)沖基金公司、信托公司和證券公司。市場(chǎng)集中性不強(qiáng)，仍然是一個(gè)相對(duì)分散的行業(yè)。當(dāng)前第三方理財(cái)能滿足市場(chǎng)需求嗎？當(dāng)前第三方理財(cái)能滿足市場(chǎng)需求嗎？http:/XXhttp:/XX第三方理財(cái)與金融機(jī)構(gòu)理財(cái)相比的優(yōu)點(diǎn)第三方理財(cái)與金融機(jī)構(gòu)理財(cái)相比的優(yōu)點(diǎn)對(duì)比事項(xiàng)對(duì)比事項(xiàng)金融產(chǎn)品提供商的理財(cái)服務(wù)金融產(chǎn)品提供商的理財(cái)服務(wù)第三方公司的理財(cái)服務(wù)第三方

10、公司的理財(cái)服務(wù)理財(cái)服務(wù)的獨(dú)立性理財(cái)服務(wù)的獨(dú)立性不獨(dú)立獨(dú)立理財(cái)服務(wù)的公正性理財(cái)服務(wù)的公正性服務(wù)的目的、服務(wù)人員的素質(zhì)都會(huì)影響服務(wù)的公正性公正服務(wù)的終極目的服務(wù)的終極目的具有多目的性，比如配合國(guó)家政策進(jìn)行經(jīng)濟(jì)管理、吸收存款和維持存款量、完成自身產(chǎn)品銷售任務(wù)等。具有單一目的性，即其唯一目的是客戶利益最大化。財(cái)富配置過程中產(chǎn)財(cái)富配置過程中產(chǎn)品的多樣性品的多樣性為客戶進(jìn)行財(cái)富配置時(shí)主要考慮自身產(chǎn)品打破行業(yè)和某個(gè)具體金融機(jī)構(gòu)的限制，最大限度地精選市面上所有金融產(chǎn)品，為客戶財(cái)富提供最佳配置方案業(yè)務(wù)份額和重視程業(yè)務(wù)份額和重視程度度只是業(yè)務(wù)的小部分，因而不可能擺在顯著的重要位置構(gòu)成其業(yè)務(wù)的主體，容易形成一切為客

11、戶為中心的服務(wù)模式客戶態(tài)度客戶態(tài)度如果客戶想在最低風(fēng)險(xiǎn)保證下理財(cái)，而對(duì)收益多少不敏感，就有可能選擇此類機(jī)構(gòu)的服務(wù)。如果客戶想在風(fēng)險(xiǎn)和收益之間尋求一種平衡，或更想獲取較高的收益的話，就更可能選擇此類服務(wù)。發(fā)展趨勢(shì)發(fā)展趨勢(shì)隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)有較好的發(fā)展前景隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)將得到迅猛發(fā)展。http:/XXhttp:/XX國(guó)內(nèi)國(guó)內(nèi)貸款貸款21.0%21.0%利用利用外資外資0.9%0.9%企業(yè)企業(yè)自籌自籌資金資金32.8%32.8%定金定金及預(yù)及預(yù)收款收款26.3%26.3%個(gè)人個(gè)人按揭按揭貸款貸款13.7%13.7%其他其他金額金額5.3%5.3%下圖為我國(guó)下圖為我國(guó)20092009年前三個(gè)季度房年前三個(gè)

12、季度房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資金來(lái)源分布圖：地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資金來(lái)源分布圖：房地產(chǎn)行業(yè)融資渠道單一，絕大部分資金來(lái)自銀行，房地產(chǎn)行業(yè)的多渠道融資關(guān)乎該行業(yè)的發(fā)展關(guān)鍵；2010年，國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)資金投資的控制較緊，房地產(chǎn)企業(yè)融資難度加大。房地產(chǎn)行業(yè)是資金密集型的行業(yè)，一旦獲得充足資金，房地產(chǎn)項(xiàng)目的投資回報(bào)率相對(duì)較高；目前房地產(chǎn)行業(yè)金融產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，日益豐富，如房地產(chǎn)投資基金、信托計(jì)劃等。我們是最早進(jìn)入房地產(chǎn)金融服務(wù)業(yè)的專業(yè)機(jī)構(gòu)之一，對(duì)房地產(chǎn)金融行業(yè)理解深刻，我們擁有國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)投融資平臺(tái)中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)。為什么要專注于房地產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品？為什么要專注于房地產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品？http:/XXhttp:/XX綜上所述，我們

13、可以得出以下結(jié)論：綜上所述，我們可以得出以下結(jié)論：（1）我國(guó)居民收入在迅速增長(zhǎng)的同時(shí)，收入差距也迅速擴(kuò)大，從而分化出一個(gè)明顯的富有階層；（2）富有階層已經(jīng)有了明顯的理財(cái)需求和理財(cái)行為，投資熱情很高；（3）富有階層的理財(cái)知識(shí)和理財(cái)技能非常有限，他們不可能依靠自己做出正確的投資決策，所以他們需要獨(dú)立第三方的理財(cái)幫助；（4）目前我國(guó)的理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的提供的理財(cái)服務(wù)過于簡(jiǎn)單和片面，不能滿足投資人的需要，也沒有得到他們的信賴；（5）第三方理財(cái)市場(chǎng)剛剛起步，但在迅速崛起，整個(gè)市場(chǎng)處于初級(jí)競(jìng)爭(zhēng)階段。這正是我們介入這一市場(chǎng)的最好時(shí)機(jī)；（6）我們對(duì)房地產(chǎn)類金融產(chǎn)品有專業(yè)的理解和研究，專注于房地產(chǎn)行業(yè)的金融產(chǎn)品，有

14、力保證投資者的資金安全。市場(chǎng)研究總結(jié)市場(chǎng)研究總結(jié)http:/XXhttp:/XX二、產(chǎn)品及盈利模式二、產(chǎn)品及盈利模式http:/XXhttp:/XX我們正在建立一支完整的理財(cái)服務(wù)隊(duì)伍，并配備一個(gè)大型的金融產(chǎn)品理財(cái)網(wǎng)站（http:/XX.cn）。下面我們的業(yè)務(wù)概念圖：金金金金融融融融產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)品品品品提提提提供供供供商商商商金金金金融融融融產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)品品品品投投投投資資資資人人人人簽訂綜合合作協(xié)議將產(chǎn)品錄入精選金融產(chǎn)品庫(kù)在頁(yè)面上進(jìn)行產(chǎn)品廣告牌宣傳投資人俱樂部會(huì)員服務(wù)提供綜合理財(cái)服務(wù)提供投資人俱樂部會(huì)員服務(wù)代理銷售金融產(chǎn)品配合開發(fā)商銷售產(chǎn)品業(yè)務(wù)模式圖業(yè)務(wù)模式圖http:/XXhttp:/XX以理財(cái)服務(wù)

15、為中心，提供多方位的專業(yè)業(yè)務(wù)以理財(cái)服務(wù)為中心，提供多方位的專業(yè)業(yè)務(wù)提供理提供理財(cái)方案財(cái)方案金融產(chǎn)金融產(chǎn)品銷售品銷售財(cái)務(wù)顧財(cái)務(wù)顧問服務(wù)問服務(wù)投資人投資人俱樂部俱樂部廣告推廣告推薦服務(wù)薦服務(wù)會(huì)議會(huì)議&培訓(xùn)培訓(xùn)http:/XXhttp:/XX提供量身訂做的理財(cái)方案提供量身訂做的理財(cái)方案p理財(cái)規(guī)劃：指定專業(yè)的理財(cái)師通過一對(duì)一與客戶深入溝通，了解客戶財(cái)務(wù)狀況、歷史投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資目標(biāo)，提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，并且根據(jù)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)環(huán)境為客戶提供持續(xù)的財(cái)務(wù)規(guī)劃顧問和產(chǎn)品推薦；p資產(chǎn)配置：通過向客戶推薦我們的選擇產(chǎn)品，根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，我們協(xié)助客戶完成資產(chǎn)配置。顧客是最終的決策者

16、，理財(cái)師需要嚴(yán)格執(zhí)行信息披露原則和購(gòu)買流程原則。當(dāng)客戶做出決策后，理財(cái)師應(yīng)該確保客戶所購(gòu)買的產(chǎn)品是在客戶充分了解產(chǎn)品的情況下購(gòu)買的。客戶直接與金融產(chǎn)品提供商進(jìn)行購(gòu)買交易；p市場(chǎng)和產(chǎn)品的分析和更新：我們定期為客戶提供一系列的研究報(bào)告、出版物、投資策略方案和相關(guān)資訊。對(duì)于通過我們購(gòu)買產(chǎn)品的客戶，我們會(huì)定期通過手機(jī)短信或者郵件等方式提供投資產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)。http:/XXhttp:/XX金融產(chǎn)品銷售金融產(chǎn)品銷售代理類產(chǎn)品代理類產(chǎn)品p代理信托公司和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行的房地產(chǎn)類金融產(chǎn)品，如信托、基金份額等。p代理產(chǎn)品的銷售與我們的理財(cái)服務(wù)咨詢緊密相關(guān)。自主研發(fā)類產(chǎn)品自主研發(fā)類產(chǎn)品理財(cái)組合類產(chǎn)品：根據(jù)投資人

17、不同的家庭狀況、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受力，將對(duì)各金融品種的投資收益進(jìn)行測(cè)算及配置，研發(fā)出適合不同人群的理財(cái)組合產(chǎn)品。http:/XXhttp:/XX高端行業(yè)會(huì)議和理財(cái)培訓(xùn)高端行業(yè)會(huì)議和理財(cái)培訓(xùn)p基于我們對(duì)行業(yè)的深入理解和專業(yè)認(rèn)知，我們將定期為有需求的業(yè)內(nèi)人士舉辦行業(yè)培訓(xùn)，使得客戶能夠充分掌握行業(yè)相關(guān)知識(shí)，不斷提高自我能力；p我們也將聯(lián)合各相關(guān)機(jī)構(gòu)，定期召開相關(guān)金融產(chǎn)品發(fā)布會(huì)議、評(píng)選活動(dòng)，探討最新行業(yè)動(dòng)態(tài)，推出“最具創(chuàng)新型產(chǎn)品”，“最具穩(wěn)定收益型產(chǎn)品”等，共享理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，不斷創(chuàng)新。p針對(duì)投資分析能力較差的特點(diǎn)，組織不同類型的培訓(xùn)活動(dòng)，聚集人氣，提升投資人對(duì)金融產(chǎn)品的鑒別能力http:/XXhttp:/

18、XX財(cái)務(wù)顧問服務(wù)財(cái)務(wù)顧問服務(wù)p基于我們對(duì)行業(yè)的深入理解和專業(yè)認(rèn)知，我們也為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供專業(yè)的企業(yè)發(fā)展資金解決方案方面的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，幫助企業(yè)解決金融財(cái)務(wù)方面的難題，讓企業(yè)突破發(fā)展瓶頸，實(shí)現(xiàn)跨越式突破發(fā)展。http:/XXhttp:/XX投資者俱樂部投資者俱樂部我們將設(shè)立投資人俱樂部，為一些長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資人或?qū)ξ覀儤I(yè)務(wù)有興趣的潛在投資人以及金融產(chǎn)品提供商等相關(guān)人士或機(jī)構(gòu)提供俱樂部會(huì)員服務(wù)：p俱樂部會(huì)員可以在第一時(shí)間享有到金融電子期刊、金融產(chǎn)品網(wǎng)開設(shè)個(gè)人專欄、金融產(chǎn)品折扣、在線理財(cái)專家的24小時(shí)服務(wù)等等。p金融產(chǎn)品提供商等投資機(jī)構(gòu)會(huì)員可以在第一時(shí)間享有到同業(yè)情報(bào)、有效客戶資料、重點(diǎn)推薦、專欄

19、開設(shè)、廣告宣傳、在線視頻沙龍的使用等等。http:/XXhttp:/XX廣告推薦廣告推薦p在金融產(chǎn)品網(wǎng)具有一定知名度、客戶群體達(dá)到一定規(guī)模后，我們就可以接受廣告業(yè)務(wù)。http:/XXhttp:/XX主要營(yíng)銷模式主要營(yíng)銷模式n利用公司現(xiàn)有客戶群擴(kuò)展業(yè)務(wù)n利用中華房地產(chǎn)產(chǎn)金融產(chǎn)品網(wǎng)擴(kuò)展客戶群n以理財(cái)顧問業(yè)務(wù)帶動(dòng)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)n活動(dòng)講座、混業(yè)渠道推廣http:/XXhttp:/XX公司在過去的房地產(chǎn)企業(yè)投融資業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)和融資業(yè)務(wù)中已經(jīng)積累了一批客戶，這些客戶大多為機(jī)構(gòu)、個(gè)人大戶，其資金實(shí)力較為雄厚，且與公司聯(lián)系密切。這個(gè)客戶群將作為本項(xiàng)目業(yè)務(wù)擴(kuò)展的基礎(chǔ)。利用公司現(xiàn)有客戶群擴(kuò)展業(yè)務(wù)利用公司現(xiàn)有客

20、戶群擴(kuò)展業(yè)務(wù)http:/XXhttp:/XX中華房地產(chǎn)金融網(wǎng) 本身具有強(qiáng)大的產(chǎn)品推廣和信息傳遞功能，包括產(chǎn)品信息搜索、產(chǎn)品展示、房地產(chǎn)金融資訊、在線咨詢、會(huì)員與廣告服務(wù)等。當(dāng)中華房地產(chǎn)金融產(chǎn)品網(wǎng)的品牌影響力日趨擴(kuò)大時(shí)，部分客戶在獲取在線服務(wù)的同時(shí)，會(huì)產(chǎn)生線下理財(cái)服務(wù)的需求。線下理財(cái)服務(wù)使理財(cái)服務(wù)進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，客戶以會(huì)員或非會(huì)員的形式成為我們理財(cái)服務(wù)的對(duì)象。利用利用“中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)”擴(kuò)展客戶群擴(kuò)展客戶群http:/XXhttp:/XX理財(cái)方案解決方案業(yè)務(wù)是本中心的核心，而理財(cái)顧問在理財(cái)服務(wù)中占有重要的地位。在理財(cái)規(guī)劃師為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)，在客戶知情且符合客戶利益最大化原則的

21、前提下，我們可以將理財(cái)服務(wù)與產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)揉合進(jìn)來(lái)，從而使公司各部分業(yè)務(wù)相互絞合，形成一個(gè)整體。以理財(cái)顧問業(yè)務(wù)帶動(dòng)金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)以理財(cái)顧問業(yè)務(wù)帶動(dòng)金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)http:/XXhttp:/XX因此作為第三方理財(cái)服務(wù)公司，我們會(huì)定期舉行各類活動(dòng)講座、以滿足客戶多元化投資需求，同時(shí)為金融機(jī)構(gòu)嫁接業(yè)務(wù)合作橋梁。a）與我們的合作機(jī)構(gòu)定期舉行各類理財(cái)講座，知識(shí)培訓(xùn)；b）與相關(guān)財(cái)經(jīng)媒體、學(xué)院定期舉行各類論壇沙龍、投資報(bào)告會(huì)等；c）與各大公司、高檔小區(qū)、社區(qū)舉行理財(cái)方面的知識(shí)培訓(xùn)等；d）在電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體上進(jìn)行必要的宣傳。活動(dòng)講座、混業(yè)渠道推廣活動(dòng)講座、混業(yè)渠道推廣http:/XXhttp:/XX四

22、、公司介紹及管理團(tuán)隊(duì)四、公司介紹及管理團(tuán)隊(duì)http:/XXhttp:/XX我們的目標(biāo)我們的目標(biāo)我們的目標(biāo)：我們的目標(biāo)：建立一個(gè)獨(dú)立、客觀、公正、全面的、以客戶為中心、以實(shí)現(xiàn)客戶利益最大化為目標(biāo)的第三方理財(cái)服務(wù)中心。這個(gè)中心將具有如下兩大特征：（1）獨(dú)立、客觀、公正、以客戶為中心、以實(shí)現(xiàn)客戶利益最大化為目標(biāo)的第三方理財(cái)體系；（2）專注于中國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)，為投資者篩選出優(yōu)質(zhì)的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品。http:/XXhttp:/XX關(guān)于我們關(guān)于我們-http:/XXhttp:/XX強(qiáng)大的理財(cái)專業(yè)團(tuán)隊(duì)強(qiáng)大的理財(cái)專業(yè)團(tuán)隊(duì)部門名稱部門名稱主要職能主要職能理財(cái)研究開發(fā)部理財(cái)市場(chǎng)研究；理財(cái)產(chǎn)品研究開發(fā)；財(cái)富配置方案制作

23、；作為專家組為市場(chǎng)部、理財(cái)服務(wù)部提供專業(yè)支持；其他相關(guān)研究。市場(chǎng)部負(fù)責(zé)理財(cái)市場(chǎng)總體策劃；負(fù)責(zé)聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)，與其簽訂合約、聯(lián)系廣告宣傳合約等，為本中心提供產(chǎn)品源；其他市場(chǎng)開拓事項(xiàng)。第三方理財(cái)服務(wù)部聯(lián)系投資人并簽訂服務(wù)協(xié)議；按簽訂的服務(wù)協(xié)議為客戶提供理財(cái)服務(wù)，包括客戶財(cái)務(wù)狀況調(diào)查與分析、理財(cái)培訓(xùn)與咨詢、根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況調(diào)整財(cái)富配置方案、提供售后服務(wù)等。網(wǎng)站技術(shù)部負(fù)責(zé)中華房地產(chǎn)金融產(chǎn)品網(wǎng)的開發(fā)。網(wǎng)站采編部負(fù)責(zé)中華房地產(chǎn)金融產(chǎn)品網(wǎng)的采訪與編輯，為客戶提供產(chǎn)品信息與各類金融資訊。http:/XXhttp:/XX公司股東的行業(yè)影響力公司股東的行業(yè)影響力北京嘉富誠(chéng)國(guó)際投資有限公司北京嘉富誠(chéng)國(guó)際投資有限公司n

24、北京嘉富誠(chéng)國(guó)際投資有限公司是以股權(quán)投資管理、投資銀行為主業(yè)的國(guó)際性金融服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)。n 公司總部設(shè)在北京，目前有杭州分公司，香港、紐約辦事處。n 公司是國(guó)內(nèi)從事私募股權(quán)投資、并購(gòu)及IPO投資銀行服務(wù)的知名企業(yè)，擁有大量擬上市資源和豐富的私募基金管理經(jīng)驗(yàn)。公司現(xiàn)有中外員工近30人，90具金融和投資工作經(jīng)歷和碩士以上學(xué)位。n公司目前管理規(guī)模為3億元人民幣的“渤海金石投資基金”、規(guī)模為3億元人民幣的“北京海風(fēng)聯(lián)投資基金”，以及“榮禾嘉富誠(chéng)股權(quán)投資基金”等房地產(chǎn)投資基金。http:/XXhttp:/XX優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì) 鄭錦橋先生鄭錦橋先生董事長(zhǎng)董事長(zhǎng)l渤海金石基金發(fā)起人l國(guó)內(nèi)著名股權(quán)基金

25、管理人l清華復(fù)旦等高校特聘教授l十余年資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)l英國(guó)Leeds商學(xué)院MBA XXX XXX女士女士CEO,CEO,首席執(zhí)行官首席執(zhí)行官laaaaaa 邢慶濤邢慶濤 先生先生CTO,CTO,首席技術(shù)官首席技術(shù)官lbbbbbhttp:/XXhttp:/XX擁有中華區(qū)最大的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品平臺(tái)擁有中華區(qū)最大的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品平臺(tái)我們擁有全國(guó)最大的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品第三方理財(cái)平臺(tái)中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)，通過這一網(wǎng)站來(lái)幫助我們實(shí)現(xiàn)我們的業(yè)務(wù)目標(biāo)：http:/XXhttp:/XX中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)模式中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)模式中華房地產(chǎn)金融中華房地產(chǎn)金融中華房地產(chǎn)金融中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)網(wǎng)網(wǎng)網(wǎng)金融超市金融超市多元基金多元基金多

26、元基金多元基金產(chǎn)品產(chǎn)品產(chǎn)品產(chǎn)品全程理全程理全程理全程理財(cái)服務(wù)財(cái)服務(wù)財(cái)服務(wù)財(cái)服務(wù)專家行業(yè)專家行業(yè)專家行業(yè)專家行業(yè)分析分析分析分析投資人俱投資人俱投資人俱投資人俱樂部樂部樂部樂部p聚集國(guó)內(nèi)富豪的“金融超市”理財(cái)模式。主要客戶是個(gè)人流動(dòng)資產(chǎn)最少在人民幣1000萬(wàn)元以上富豪階層p產(chǎn)品包括固定收益投資、私募股權(quán)投資基金、地產(chǎn)創(chuàng)新基金等，網(wǎng)站將發(fā)揮導(dǎo)購(gòu)作用，幫助客戶尋找適合的產(chǎn)品p鼠標(biāo)加水泥的模式，戰(zhàn)略布局以網(wǎng)站為平臺(tái)，在各地落地的團(tuán)隊(duì)，由點(diǎn)到面的擴(kuò)張，正陸續(xù)在北京、天津、石家莊、包頭、鄂爾多斯、安陽(yáng)、上海、杭州等建立募資團(tuán)隊(duì)http:/XXhttp:/XX募資優(yōu)勢(shì)募資優(yōu)勢(shì)-投資人俱樂部投資人俱樂部投資人

27、投資人俱樂部俱樂部國(guó)企其他富二代中小企業(yè)老板機(jī)構(gòu)投資者上市企業(yè)財(cái)富家族p投資人俱樂部以聚財(cái)融智的愿景，匯聚投資人俱樂部以聚財(cái)融智的愿景，匯聚京津唐地區(qū)的中小企業(yè)主，財(cái)富家族，京津唐地區(qū)的中小企業(yè)主，財(cái)富家族，機(jī)構(gòu)投資者，為投資人提供增值服務(wù)；機(jī)構(gòu)投資者，為投資人提供增值服務(wù)；p投資人俱樂部有天使投資沙龍，股權(quán)投投資人俱樂部有天使投資沙龍，股權(quán)投資沙龍，地產(chǎn)沙龍等板塊；資沙龍，地產(chǎn)沙龍等板塊；p地產(chǎn)沙龍是一個(gè)旨在為商業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域的地產(chǎn)沙龍是一個(gè)旨在為商業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域的投資者提供一個(gè)信息交流、機(jī)會(huì)發(fā)現(xiàn)、投資者提供一個(gè)信息交流、機(jī)會(huì)發(fā)現(xiàn)、投資渠道發(fā)掘的開放式平臺(tái)，也是一個(gè)投資渠道發(fā)掘的開放式平臺(tái)，也是一個(gè)

28、為商家提供一個(gè)尋找物業(yè)、投資物業(yè)、為商家提供一個(gè)尋找物業(yè)、投資物業(yè)、運(yùn)作物業(yè)的最佳渠道。運(yùn)作物業(yè)的最佳渠道。p目前，我們已經(jīng)擁有千余名俱樂部成員，目前，我們已經(jīng)擁有千余名俱樂部成員，他們擁有強(qiáng)大的資金實(shí)力，是我們募集他們擁有強(qiáng)大的資金實(shí)力，是我們募集私募股權(quán)地產(chǎn)基金強(qiáng)大的后盾支持力量私募股權(quán)地產(chǎn)基金強(qiáng)大的后盾支持力量http:/XXhttp:/XX投資人俱樂部?jī)?yōu)勢(shì)投資人俱樂部?jī)?yōu)勢(shì)投資人俱樂部投資人俱樂部整合平臺(tái)整合平臺(tái)最準(zhǔn)確的信息，最權(quán)威的分析，最專業(yè)的服務(wù)最準(zhǔn)確的信息，最權(quán)威的分析，最專業(yè)的服務(wù)財(cái)富個(gè)人財(cái)富個(gè)人企業(yè)企業(yè)機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)項(xiàng)目?jī)?yōu)質(zhì)地產(chǎn)項(xiàng)目?jī)?yōu)秀的地產(chǎn)開發(fā)商優(yōu)秀的地產(chǎn)開發(fā)商權(quán)威的地產(chǎn)

29、專家權(quán)威的地產(chǎn)專家p運(yùn)營(yíng)中國(guó)頂級(jí)高端的俱樂部，邀請(qǐng)中國(guó)頂級(jí)投資家及企業(yè)家、開發(fā)商、行業(yè)專家加入p為會(huì)員提供各類定制牽線搭橋活動(dòng)，包括與各級(jí)政府，各類投資公司/基金，各行業(yè)企業(yè)領(lǐng)袖等的對(duì)接p為會(huì)員提供私密的金融服務(wù)為特色高端服務(wù)，幫助會(huì)員解決投資和融資中出現(xiàn)的問題http:/XXhttp:/XX五、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)五、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)http:/XXhttp:/XX財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（有待細(xì)化）（有待細(xì)化）2011E2012E2013E0100020003000400050006000700080009000營(yíng)業(yè)收入凈利潤(rùn)嘉富誠(chéng)財(cái)富管理中心2011年-2013年的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)如下圖，單位為（萬(wàn)元人民幣）：http:/

30、XXhttp:/XX六、發(fā)展計(jì)劃六、發(fā)展計(jì)劃http:/XXhttp:/XX嘉富誠(chéng)財(cái)富管理中心的發(fā)展計(jì)劃（有待補(bǔ)充細(xì)化）嘉富誠(chéng)財(cái)富管理中心的發(fā)展計(jì)劃（有待補(bǔ)充細(xì)化）2010年2011年2012年2013年http:/XXhttp:/XX嘉富誠(chéng)財(cái)富管理中心的融資計(jì)劃嘉富誠(chéng)財(cái)富管理中心的融資計(jì)劃總投入資金總投入資金1000萬(wàn)人民幣萬(wàn)人民幣已投入資金200萬(wàn)人民幣所需融資金額800萬(wàn)人民幣資金投向明細(xì)http:/XXhttp:/XXp中國(guó)正在迎來(lái)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的黃金時(shí)代p嘉富誠(chéng)在房地產(chǎn)投融資服務(wù)以及房地產(chǎn)金融產(chǎn)品研究和分析上已經(jīng)付出了相當(dāng)?shù)呐短期內(nèi)盡力擴(kuò)展業(yè)務(wù)，加快速度搶占市場(chǎng)制高點(diǎn)，是在這一領(lǐng)域取勝的關(guān)鍵http:/XXhttp:/XX聯(lián)系我們聯(lián)系我們n地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路77號(hào)華貿(mào)中心3號(hào)寫字樓25層n聯(lián)系人：歐英n聯(lián)系電話：8610-59696268-8011n傳真：8610-59696269n郵編：100025n郵箱：http:/XXhttp:/XXThank you!改善資本基因改善資本基因 塑造領(lǐng)袖未來(lái)塑造領(lǐng)袖未來(lái)