1、中信銀行并購貸款業務管理辦法（試行） 第一章 總則 第一條第一條 為規范并購貸款行為，加強并購貸款業務的管理， 防范并購貸款業務風險，促進我行并購貸款業務健康發展，根據 中華人民共和國商業銀行法、商業銀行并購貸款風險管理 指引等法律法規以及中信銀行公司授信業務管理辦法等相 關規定，制訂本辦法。 第二條第二條 本辦法中所稱并購，是指境內并購方企業通過受讓 現有股權、認購新增股權，或收購資產、承接債務等方式以實現 合并或實際控制已設立并持續經營的目標企業的交易行為。 并購可由并購方通過其專門設立的無其他業務經營活動的全 資或控股子公司（以下稱子公司）進行。 第三條第三條 本辦法所稱并購貸款，是指我
2、行向并購方或其子公 司發放的，用于支付并購交易價款的貸款。 第四條第四條 開展并購貸款業務應當遵循依法合規、審慎經營、 風險可控、商業可持續的原則。 第五條第五條 本辦法適用于全行各級機構開展的并購貸款業務。 第二章 業務基本規定 第六條第六條 開展并購貸款業務應符合國家產業及宏觀政策，符 合中國銀監會并購貸款業務的相關要求，并符合我行授信政策。 第七條第七條 開展并購貸款業務主要有以下限制條件： （一）全行并購貸款余額占同期銀行核心資本的比例不應超 過 50%； （二）對同一借款人的并購貸款余額占同期我行核心資本凈 額的比例不應超過 5%； （三）并購的資金來源中并購貸款所占比例不應高于 5
3、0%； （四）并購貸款期限一般不超過五年。 第八條第八條 并購方申請并購貸款時應符合以下基本條件： （一）并購方依法合規經營，信用狀況良好，沒有信貸違約、 逃廢債務等不良記錄； （二）并購方已建立完善的現代公司治理結構和良好的內部 控制機制； （三）并購方的注冊資本金已根據有關法律和公司章程規定 按時足額到位； （四）并購方的控股股東、實際控制人信譽良好且最近 3 年 無重大違法違規記錄； （五）并購交易合法合規，涉及國家產業政策、行業準入、 反壟斷、 國有資產轉讓等事項的， 應按適用法律法規和政策要求， 取得有關方面的批準和履行相關手續； （六）并購方與目標企業之間具有較高的產業相關度或戰略 相關性，并購方通過并購能夠獲得目標企業的研發能力、關鍵技 術與工藝、商標、特許權、供應或分銷網絡等戰略性資源以提高 其核心競爭能力。 第九條第九條 各分行應在總行的統一安排和指導下開展并購貸款 業務
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