1、第四批自貿試驗區第四批自貿試驗區 1111 個金融創新案例基本情況個金融創新案例基本情況 類別類別 案例名稱案例名稱 主要內容主要內容 突破點突破點 應用價值應用價值 分賬 核算 單元 建設 財務公司分賬 核算單元金融 服務 申能財務、 電氣財務作為全國首批 入駐自貿試驗區的非銀行金融機 構， 積極參與金融創新試點， 通過 人民銀行分賬核算單元驗收， 并成 功辦理境外融資， 有效降低企業融 資成本。同時，申能財務以 FTU 賬戶集中收付方式為集團內企業 辦理經常項下貿易往來業務， 并計 入分賬核算系統內企業貿易融資， 替換傳統流動資金貸款， 進一步降 低企業融資成本和營運成本。 一是豐富了自貿
2、試驗區分賬核算單元類 型，財務公司通過“賬戶映射”方式， 建設區別于商業銀行的自貿試驗區分賬 核算單元，并同步建立流動性管理、跨 境資金風險管理、反洗錢和內控管理等 非銀行金融機構分賬核算單元制度框 架，形成非銀行金融機構分賬核算單元 的創新模式； 二是通過分賬核算單元境外融資與經常 項下集中收付平臺組合，實現境外低成 本資金在境內外綜合運用，服務境內實 體經濟，形成合規利用境外融資的創新 模式。 *賬戶映射是指： 財務公司內部結算賬戶 與銀行結算賬戶之間存在映射的關系， 賬戶余額和資金明細均能一一對應。 一是形成了財務公司分賬核 算單元的建設模式， 為非銀行 金融機構建設分賬核算單元 提供借
3、鑒； 二是通過財務公司分賬核算 單元搭建連通境內外資金市 場的通道， 引入境外低成本資 金為集團內企業降低財務成 本； 三是豐富非銀行金融機構分 賬核算單元功能， 可提供跨境 借款、集中收付、結算、投融 資、匯兌等綜合金融服務，使 企業集團跨境資金集中和結 算集中管理平臺功能不斷完 善。 類別類別 案例名稱案例名稱 主要內容主要內容 突破點突破點 應用價值應用價值 分賬 核算 單元 建設 境外發行大額 同業存單補充 分賬核算單元 流動性 中國銀行通過其香港分行發行大 額同業存單（CD） ，面向包括境外 金融機構在內的眾多境外市場投 資者，募集離岸人民幣資金超過 40 億元，拆放給中行自貿試驗區 分行， 補充自貿試驗區分賬核算單 元流動性。 通過海外分支機構發行大額 CD，豐富 了銀行自貿試驗區分賬核算單元項下流 動性補充的渠道。 拓寬了金融機構補充分賬核 算單元流動性的渠道， 有利于 發揮
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