1、集團融資管理制度集團融資管理制度 一、一、 總則總則 (一) 為了規范集團及下屬各中心、地區公司的融資流程，保證正常的資金供 應量，降低融資成本，減少融資風險，提高資金使用效益，確保資金安全及財務 目標的實現，特制定本管理制度。 (二) 本辦法所指的融資，僅包含債務資本融資。 1. 債務資本融資是指以負債方式借入并到期償還本息的方式融集資金，按 方式可分為：借款融資、信用融資、應付債券與融資租賃等；融資對象包括銀行 與非銀行金融機構、股東及其他特定的單位及個人。 1.1 借款融資是指通過與銀行、非銀行金融機構，股東及其他特定個人借入 一定款項，在合同與協議約定的時間內還本付息的一種融資方式；按
2、借款的時間 長短可分為：短期借款（一年以內） ，中長期借款（一年以上） ；按方式分為：承 兌匯票、流動資金貸款、開發貸款、委托貸款、專項貸款、股東借款或其他借款 等； 1.2 應付債券是指按照國家證券管理法規的相關規定， 經相關審批機構審批 同意后，向社會公眾公開發行的一種約定還款期限、收益水平并到期歸還本息的 一種融資方式； 1.3 融資租賃（長期應付款）是指通過依法成立的融資租賃公司，融回經營 所需的租賃物， 并在協議約定的該租賃物使用的大部分時間內按期支付租賃費的 一種融資方式。 (三) 融資原則：集中管理、統一籌措；規模適度、結構合理；期限合理、 長短兼顧；綜合權衡、降低成本；適度負債
3、、防范風險。 (四) 凡有合作方的公司，除按本辦法的規定履行相關審批手續外，還應根 據合作方的要求完成相關的審批手續。 二、二、 管理部門及職責管理部門及職責 (一) 集團財務中心在股東會、 董事會的授權范圍內， 負責集團及下屬公司 （項 目部）的融資管理，財務中心資金部（以下簡稱“資金部” ）是融資活動的具體 管理部門，履行以下職責： 1. 擬定融資管理辦法、目標與原則； 2. 擬定集團融資需求及計劃，履行股東會、董事會審批手續； 3. 擬定具體融資方案，負責搜集相關的融資資料，履行相關的報批手續； 4. 負責具體辦理各項融資活動； 5. 負責融資平臺的搭建，渠道的拓展與維護； 6. 負責可抵押資產及對內、對外擔保的統一管理。 (二) 集團下屬各中心、公司（項目部）有義務積極配合資金部，完成地區公 司（項目部）的融資工作，并履行以下職責： 1. 參與本公司（項目部）融資方案的擬定； 2.
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