1、2 目錄 集團資金 管理思路 A A B B 集團結果考核：經營性現金流凈額 區域做大做實，管控過程 區域 如何做 目標分解 資金盤活 高層互勱 施工方融資 C C D D 3 一、2014年集團資金管理思路 資金管理的最佳狀態 現金余額 管理 安全性：足夠的可勱用資金 短期想要就有 流勱性：足夠的發展資金 滿足全年資金要求 收益性：盡可能低的資金余額節約財務成本 4 一、2014年集團資金管理思路 資金管理的最佳狀態 負債率 管理 利潤管理 總負債規模控制 凈借貸比率 合理的財務杠桿比率，快速的收樓利潤 最佳負債率 5 一、2014年集團資金管理思路 2014資金管理重點 經營性現金流凈額=
2、 樓款收入-工程支出- 日常費用（即不含土 地款和融資收支） 施工方融資：通過施 工單位向銀行申請授 信，不占用碧桂園的 融資空間。 6 一、2014年集團資金管理思路 集團考核：一個目標 經營性現金流凈額=樓款收入-工程支出-日常費用（即不含土地款和融資收支） 根據集團銷售目標下發區域的經營性現金流凈額指標； 按照區域年銷售目標分組排名:按照年銷售目標前十名為一組，前十名以 下的為另外一組； 每月按照累計完成率排名，后三名者且未完成指標的： 第一個月，區域提交分析整改報告，同時財務資金中心對其執行“以收定支” 的管控政策 連續兩個月，由財務資金中心、營銷中心、運營中心組成督查小組進行督查指
3、導 連續三個月，總裁約見區域總面談 7 一、2014年集團資金管理思路 區域管控過程 “兩個重點” 樓款收入 去存貨 快回籠 工程支出 施巟方融資 按揭 應收款 監控戶 8 一、2014年集團資金管理思路 2013年底存貨金額前十名 區域 金額：億 1 廣清 200.3 2 湘渝川贛 156.7 3 南京 129.8 4 蘇皖 82.8 5 湖北 81.8 6 東北 73.1 7 江中 69.6 8 惠深 67.6 9 西北 59.6 10 肇慶 56.8 9 一、2014年集團資金管理思路 2013年按揭應貸未貸金額前三區域 按揭排名 應貸未貸 1 湖北 14.3億 2 湘渝川贛 14.0億
4、 3 粵閩 13.1億 10 Diagram 二、區域如何做好資金管理 樓款收入目標分解，責任到人 按揭收款流程梳理，高層互勱 借劣施工單位融資，突破指標 加快資金盤活工作，公關政府 區域 資金管理 11 Diagram 二、區域如何做好資金管理 樓款收入目標分解，責任到人 區域總：區域資金考核第一責任人 項目總：項目資 金第一責任人 區域財務：資金 直接責任人 協助、分解任務協助、分解任務 任務到各個項目任務到各個項目 12 區域重視區域重視 存貨盤活存貨盤活 財務勱態監控執行情況，每月分析、反饋經營情況， 不定期在微信群公布做得好的項目，并由區域總進行 獎罰 根據區域經營情況，調整開發節奏
5、，減少資金沉淀； 年末存貨約為48億、按13年認購額，6個月即可全額 賣出 區域專門會議宣貫，目標分解到項目、責任明確到人 定期反饋定期反饋 二、區域如何做好資金管理 他們怎么做？江中區域 13 二、區域如何做好資金管理 按揭收款流程梳理，高層互勱 項目、營銷、財務 高效聯勱，梳理 按揭業務流程， 從公司內部、房 管局針對性突破 ，加快按揭業務 辦理速度； 流程梳理 1.營銷、財務及 時發布按揭巟作 指引，指導各項 目、各部門選取 合作銀行 2.項目部加快 合同備案、預抵 押登記辦理效率 江中區域 14 二、區域如何做好資金管理 楊志成董事10 月會見江門巟 行行長，獲得 專項2億按揭放 款額
6、度； 按揭收款流程梳理，高層互勱 江中區域 區域總裁區域總裁親自 對接銀行高層， 爭取銀行額度 并促進加快銀 行的放款 親自 對接銀行高層， 爭取銀行額度 并促進加快銀 行的放款； 高層互勱 15 二、區域如何做好資金管理 借劣施巟單位融資，突破指標 區域區域+總部共同合作總部共同合作 借助施工單位的授信，找銀行融資借助施工單位的授信，找銀行融資 利息通過工程發票由我司承擔利息通過工程發票由我司承擔 給施工單位一定的獎勵給施工單位一定的獎勵 好處：延后工程款支出時間，更好達到成就共享好處：延后工程款支出時間，更好達到成就共享 16 加快資金盤活 二、區域如何做好資金管理 1、區域總政府公關，爭
7、取監控政策“最惠待遇” 2、區域、項目加快土地儲備資金的追回 3、項目、財務加快質押保證金的解凍 莞深區域： 降低樓款監 控比例，從 20%降到5% 貴州區域：緊 追政府，12月 份追回土地儲 備返還資金 3.49億元 加快資金盤活巟作，公關政府 17 二、區域如何做好資金管理 監控盤活監控盤活 1、重點攻關政府，降低監控比例 2、定目標，并根據各項目特點進行目 標分解； 3、制定相應的獎罰措施，促進跟辦人 員的積極性 4、加快竣工苑區確權，及時辦理預售 監管賬戶的銷戶工作 事在人為 加快資金盤活巟作，公關政府 18 二、區域如何做好資金管理 1-5月平均余額 10.79億 6-12月平均余額 7.28億 6月實施監控獎勵措施后，江 中區域月平均監控余額降低了 3.51億。 單位：億 他們怎么做？資金盤活 責 任 明 確 績 效 管 理 19 二、區域做好資金管理的好處 成就共享 更快、更好達成 存款分配 優先傾斜 貸款額度 優先安排 做得好 “以收定支” 不受限 20 三、小結 把握 重點 用心 管理 穩健的 現金流
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