1、浙江綠城房地產開發有限責任公司銀行借款及歸還工作規程 文件編號：GT/FC0302 修改狀態：A/0 管理狀態： 分發號： 編制： 許潔 日期：2000年12月23日 審核： 李明 日期：2001年01月16日審批： 壽柏年 日期：2001年01月19日 發布日期：2001年01月21日 實施日期：2001年02月01日浙江綠城房地產開發有限責任公司財務管理體系工作規程文件編號：GT/FC0302 頁碼：第1頁 共5頁銀行借款及歸還工作規程 修改狀態：A/0 1.目的 及時籌集公司運作項目所需資金，確保公司各項目的順利建設和拓展 ；并對借款工作的全過程實施控制。2.適用范圍 適用于各銀行、各類
2、貸款工作的全過程。3.職責3.1計劃資金部負責具體銀行借款的前期準備、辦理借款的具體工作，及時歸還本息及對整個貸款工作實施監督控制；3.2公司董事長負責確定是否貸款、貸款金額和貸款利率；4.工作程序4.1附銀行借款及歸還工作流程圖。4.2各部門及各有關全資、控股、參股公司于每月25日前報下月綠城系統資金用款計劃表、銷售部報房款回籠計劃表、有關部門報用款計劃表給計劃資金部；根據上述資料編制下月整個綠城系統的綠城系統資金用款計劃表，報與計劃資金部負責人審批；4.3計劃資金部負責人根據綠城系統資金用款計劃表結合房款回籠計劃表、各有關全資、控股、參股公司的綠城系統資金用款計劃表、公司發展計劃、銀行貸款
3、的資金政策，判定資金的缺口，決定是否借款（或公司系統內資金調配）、借款金額多少；并出具資金情況報告,附整個綠城綠城系統資金用款計劃表給公司領導，決定是否貸款；4.4計劃資金部負責人根據公司貸款意向決定，負責與銀行洽談貸款事項；4.5雙方意向確認，則計劃資金部負責準備借款資料并將資料提供給準備借款的銀行信貸部門；4.5.1計劃資金部向銀行出具書面借款申請書，并提供借款必須提供的資料；4.5.2貸款所需資料：公司近期基本情況、財務報表、項目可行性研究分析報告、項目資金流量預測、項目銷售情況及工程開發進度等級證明、開發資質等證書，及銀行要求的其他資料等；浙江綠城房地產開發有限責任公司財務管理體系工作
4、規程文件編號：GT/FC0302 頁碼：第2頁 共5頁銀行借款及歸還工作規程 修改狀態：A/0 4.5.3以上貸款所提供的資料由財務管理部、企業發展部、策劃部、工程部、銷售部和綜合管理部配合計劃資金部提供；4.6銀行信貸部人員對企業的信用等級和借款的合法性、安全性、盈利性以及借款用途、償還能力、還款方式等方面進行調查，并根據實際情況確定銀行借款的擔保方式。公司根據銀行要求的借款擔保形式提供相應的資料；4.6.1公司保證貸款所需資料：保證人公司概況、保證人的營業執照正本、復印件及企業代碼證復印件；經會計師事務所審計后的上年度及上一月的財務會計報表（報表包括：資產負債表、損益表和現金流量表）、保證
5、人信用等級證明、銀行要求提供的其他文件和材料；以上資料由保證人公司提供；4.6.2財產抵押貸款有存量房地產抵押貸款、在建工程抵押貸款、存量土地抵押貸款等方式；a.存量房地產抵押貸款所需資料：房屋所有權原件及查檔證明原件、國有土地使用權證原件及復印件、房地產抵押貸款合同原件、借款合同原件、上級主管機關同意抵押批文或董事會決議原件、公司營業執照原件或復印件加蓋公章、房地產保險單原件及復印件、評估報告書。以上借款資料由公司綜合管理部、策劃部等部門配合計劃資金部提供；b.在建工程抵押貸款所需資料：建筑工程規劃許可證原件、建筑工程施工許可證原件、由監理公司出具的已完成工作量證明原件、房地產抵押貸款合同原
6、件、借款合同原件、上級主管機關同意抵押批文或董事會決議原件、房地產保險單原件及復印件、評估報告書、土地使用證原件。以上借款資料由綜合管理部、工程部等部門配合計劃資金部提供；c.存量土地抵押貸款所需資料：土地他項權利登記申請表、法定代表人證明書、土地登記委托書、企業法人營業執照、法定代表人身份證、土地他項權利登記申請人身份證、委托代理人身份證明、土地權證、借款合同書、地價評估結果或抵押雙方協定的抵押標的證明或協議書、抵押合同書、土地分割宗地圖(部分土地使用權分割抵押)、土地共同所有人同意的書面意見(共有土地使用權抵押)、上級主管機關同意抵押批文或董事會決議原件。以上資料由綜合管理部、浙江綠城房地
7、產開發有限責任公司財務管理體系工作規程文件編號：GT/FC0302 頁碼：第3頁 共5頁銀行借款及歸還工作規程 修改狀態：A/0 工程部、策劃部配合計劃資金部提供；4.7銀行審查申請人借款批復同意后，資金管理員負責簽定借款合同具體事項的辦理工作，填制借款借據；銀行審核無誤后，自收到借據起銀行規定的期限，發放貸款到借款人在銀行的賬戶內。4.8收到貸款后計劃資金部領取借款合同、編制記帳憑證、登記明細帳；4.8.1貸款資金到期后，由計劃資金部經辦人去銀行取得借款合同、擔保合同（或抵押合同），并按財務檔案管理規定保管當年的合同文本，待年終一并移交綜合管理部保管。4.8.2財務管理部出納及時領回銀行借款
8、進賬單據；主辦會計根據銀行借款進帳單編制記帳憑證；出納根據記帳憑證及時登記銀行存款日記帳，主辦會計及時登記銀行借款明細帳；4.8.3計劃資金部根據簽定的合同，負責整理并編制綠城貸款明細表，作為計提利息及歸還的依據；4.8.4各項目公司（全資、控股、參股）財務人員每月5日前遞送或傳真貸款明細表給綠城公司計劃資金部；由綠城公司匯總貸款明細表，以便掌握整個綠城系統的銀行貸款情況；4.9根據借款合同銀行按月或季將貸款利息從公司銀行帳戶上自動劃帳，會計收到銀行劃帳單后，審核銀行劃帳單計算的利息金額是否正確，如無誤，根據銀行劃帳單編制記帳憑證；如有誤應通過計劃資金部有關人員及時與銀行溝通并糾正；4.10根
9、據記帳憑證財務管理部會計及時登記財務費用明細帳，出納及時登記銀行存款明細帳；4.11貸款到期前三天（或提前還貸），由計劃資金部填寫資金調撥單由計劃資金部負責人審批，報分管領導批復后，及時將資金調撥到還貸銀行的帳戶；4.12還貸資金到位后，計劃資金部填寫費用支付申請表由計劃資金部負責人審核，報董事長或其授權人簽字后，遞送財務管理部負責人審核,再由出納開具支票；4.13出納根據費用支付申請表開具支票，并蓋好支票財務專用章后交由會浙江綠城房地產開發有限責任公司財務管理體系工作規程文件編號：GT/FC0302 頁碼：第4頁 共5頁銀行借款及歸還工作規程 修改狀態：A/0 計復核，會計復核無誤后蓋支票法
10、人章，交出納付款；并請支票領用人在支票備查登記簿中簽字；出納蓋付訖章，并將支票存根粘貼在記帳憑證附件后；4.14會計根據費用支付申請表、支票存根等編制記帳憑證；根據記帳憑證會計登記財務費用明細帳，出納及時登記銀行存款日記帳；4.15計劃資金部登記貸款明細表，以備存查，并抄送計劃資金部負責人一份；5.相關/支持性文件6.質量記錄6.1貸款明細表。6.2貸款合同6.3綠城系統資金用款計劃表6.4房款回籠計劃表6.5資金調撥申請單6.6用款計劃表浙江綠城房地產開發有限責任公司財務管理體系工作規程文件編號：GT/FC0302 頁碼：第5頁 共5頁銀行借款及歸還工作規程 修改狀態：A/0 銀行借款及歸還工作流程公司各部門、項目公司申報用款計劃計劃資金部負責人提出借款建議公司領導作出借款決定計劃資金部負責人洽 談有關銀行銀行評定提供資料計劃資金部簽定合同借款到帳歸還本金支付利息計劃資金部領取合同劃撥資金審核出納登記明細帳出納領取進帳單計劃資金部費用支付申請表編制記帳憑證編制記帳憑證計財部經理審批細帳分管領導會計登記明細帳會計計劃資金部貸款明細表出納付款會計編制記帳憑證登記明細帳計劃資金部貸款明細表
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