1、 第 25 頁 共43頁 綠城集團資金管理條例綠城房地產集團有限公司資金管理工作規程 第一章 總 則一、定義與目的1、 定義資金管理是指以資金管理制度為平臺，對集團公司及所屬全資、控股項目公司（以下簡稱項目公司）資金的計劃、籌集、調度、增值、風險控制、核算與考核等資金運作的具體行為進行規范、控制和監督。2、 目的保證資金使用的安全、合理、高效，保障公司運作和項目拓展及其他資金需要。二、管理原則1、 集團公司建立以集團公司為管理中心和調度樞紐、項目公司為基本運作單位的資金兩級管理體系。2、 集團公司的資金運作實行統一調度、保證重點、有償使用、按實考核。3、 集團公司資金管理兼顧風險控制與運作效率

2、、管理與服務、集權與授權的要求。三、管理職責1、 集團公司董事會是集團公司范圍內資金管理的最高權力機構，負責集團公司資金管理制度的審定和集團公司范圍內資金運作過程中一切重大事項的決策和控制。集團公司常務副董事長受集團公司董事長的委托和授權，主持集團公司的資金管理工作，并承擔相應責任。2、 項目公司總經理是所在公司資金計劃、籌措、調度、風險控制及基礎管理工作的第一責任人。3、 集團公司計劃資金部是集團公司資金計劃、籌措、調度、風險控制及基礎管理工作的責任部門，負責集團公司范圍內資金的計劃和分析、籌措和調度、核算和考核，對項目公司的資金管理工作予以指導和監督。4、 集團公司財務管理部、企業發展部是

3、集團公司資金管理的協助部門。四、效力與修訂1、 本規程對集團公司及項目公司的資金計劃、籌措、調度、核算、風險控制等工作具有約束力，必須嚴格遵照執行。其中控股項目公司須經其董事會批準后實施。2、 集團公司參股的項目公司建議執行本規程。3、 本規程經集團公司董事長或其授權人批準后實施。4、 本規程由集團公司計劃資金部負責解釋，根據集團公司的發展情況予以修訂。 第二章 銀行帳戶管理工作規程1、 目的集中利用資源，規范銀行帳戶開設和撤消工作，提高銀行帳戶管理水平。2、 適用范圍適用于集團公司及項目公司的銀行帳戶管理工作。 3、 職責3.1 集團公司計劃資金部是集團公司銀行帳戶管理的經辦和責任部門，是項

4、目公司基本結算戶開設和撤消的主管部門，集團公司計劃資金部經理是該項工作的責任人。3.2 項目公司總經理負責審定所在公司基本結算帳戶和一般帳戶的開設和撤消。3.3 項目公司財務部是銀行帳戶管理的執行部門。4、 工作程序4.1 集團公司開設或撤消基本結算帳戶4.1.1 集團公司計劃資金部根據融資、結算、稅收等需要，填寫銀行結算帳戶開立/撤消申請表（附表2.1），由集團公司計劃資金部經理審核并簽署意見后，報集團公司總經理審定。4.1.2 集團公司計劃資金部根據總經理的意見，向有關銀行申請設立基本結算帳戶，填制開戶申請表，提供有關營業執照、企業法人代碼證、印鑒卡等銀行要求的其他資料。4.1.3 銀行批

5、準后，集團公司計劃資金部負責將帳戶資料（企業名稱、開戶行、帳號）送交集團公司財務管理部。4.2 集團公司開設或撤消一般結算帳戶由計劃資金部負責填寫銀行結算帳戶開立/撤消申請表，報計劃資金部經理審批決定，并參照4.1.24.1.3程序執行。4.3 項目公司開設或撤消基本結算帳戶4.3.1 項目公司財務部根據融資、結算、稅收等需要，填寫銀行結算帳戶開立/撤消申請表（附表2.1），報集團公司計劃資金部，由集團公司計劃資金部經理審核并簽署意見后，送項目公司總經理審定。4.3.2 項目公司財務部根據總經理的意見，向有關銀行申請設立基本結算帳戶，填制開戶申請表，提供有關營業執照、企業法人代碼證、印鑒卡等銀

6、行要求的其他資料。4.3.3 銀行批準后，項目公司財務部負責將帳戶資料（企業名稱、開戶行、帳號、預留印鑒）報集團公司計劃資金部和財務管理部備案。4.4 項目公司開設或撤消一般結算帳戶由項目公司財務部負責填寫銀行結算帳戶開立/撤消申請表，報項目公司總經理審批決定，并參照4.3.24.3.3程序執行。一般帳戶原則上不得超過5個。4.5 集團公司開設外幣帳戶的，參照4.1程序執行；項目公司開設外幣帳戶的，參照4.3程序執行。4.6 集團公司計劃資金部每年對項目公司帳戶使用情況進行一次全面檢查、清理，并不定時的予以抽查。檢查和抽查的結果應出具書面評估意見。5、 工作記錄5.1銀行結算帳戶開立/撤消申請

7、表（附表2.1）5.2銀行開戶申請書5.3印鑒卡5.4撤消帳戶審批書第三章 資金計劃與執行分析工作規程1、 目的通過資金計劃的編制與執行分析，有計劃地籌措和使用資金，提高資金的使用效率。2、 適用范圍適用于集團公司及項目公司資金計劃的編制和執行分析。3、 職責3.1 集團公司計劃資金部是集團公司及項目公司資金計劃與執行分析的主管部門，負責集團公司各相關職能部門、各項目公司資金計劃與執行分析的核實、匯總，負責集團資金計劃的編制和執行分析。3.2 項目公司、集團公司相關職能部門是本公司、部門的資金計劃編制和執行分析部門。3.3 集團公司董事長是集團公司年度資金計劃的審定人。集團公司常務副董事長是集

8、團公司各相關職能部門、各項目公司年度資金計劃的審定人。3.4 項目公司總經理、集團公司相關職能部門負責人是本公司、部門資金計劃編制與執行分析的責任人。3.5 尚未成立項目公司的拓展項目由集團公司企業發展部或拓展項目負責人編制資金計劃與執行分析。4、 工作程序4.1 每年十二月十日前，根據下年度工作計劃和項目建設計劃及其他可預見的事項，集團公司相關職能部門編制部門年度用款計劃表（見附表3.1）及編制說明，項目公司編制 公司年度資金計劃與平衡分析表（見附表3.2）及編制說明，新成立項目公司另附項目建設資金計劃與平衡分析表（見附表3.3）及編制說明，經編制單位負責人審核后報集團公司計劃資金部，由集團

9、公司計劃資金部牽頭組織相關單位進行評審后報集團公司常務副董事長審定后實施。4.2 每年十二月二十五日前，集團公司計劃資金部根據相關職能部門和各項目公司上報的資金計劃與平衡分析情況，結合集團公司及各項目公司的存量資金情況，編制集團公司本部年度資金計劃與平衡分析表（見附表3.4）和集團公司年度資金計劃與平衡分析表(匯總)（見附表3.5）及編制說明，報集團公司常務副董事長，由常務副董事長審核后報集團公司董事長審定。4.3 每月25日前，各項目公司根據當月資金計劃執行情況及下月資金計劃安排，編制 公司月度資金計劃與執行分析表（見附表3.6）、 公司貸款明細表（見附表3.7），經項目公司總經理審定后報集

10、團公司計劃資金部；集團公司相關職能部門編制部門月度用款計劃表（見附表3.8），經部門負責人審定后報集團公司計劃資金部。4.4 集團公司計劃資金部根據集團公司相關職能部門和各項目公司上報的部門月度用款計劃表及 公司月度資金計劃與執行分析表，匯總分析后，與次月1日前編制集團公司本部月度資金計劃與執行分析表（見附表3.9）和集團公司月度資金計劃與執行分析表(匯總)（見附表3.10）、集團公司貸款明細表、集團公司貸款結構分析表（見附表3.11）、集團公司貸款預警分析表（見附表3.12），經計劃資金部經理審定后報集團公司董事長、常務副董事長、總經理。4.5 集團公司計劃資金部每月根據相關職能部門、各項目

11、公司上報的資金計劃籌措、調度、安排資金。5、 工作記錄5.1 部門年度用款計劃表(附表3.1)5.2 公司年度資金計劃與平衡分析表(附表3.2)5.3 項目建設資金計劃與平衡分析表(附表3.3)5.4 集團公司本部年度資金計劃與平衡分析表(附表3.4)5.5 集團公司年度資金計劃與平衡分析表(匯總)(附表3.5)5.6 公司月度資金計劃與執行分析表(附表3.6)5.7 公司貸款明細表(附表3.7)5.8 部門月度用款計劃表(附表3.8)5.9 集團公司本部月度資金計劃與執行分析表(附表3.9)5.10 集團公司月度資金計劃與執行分析表(匯總)(附表3.10)5.11 集團公司貸款結構分析表(附

12、表3.11)5.12 集團公司貸款預警分析表(附表3.12)第四章 資金籌集工作規程1、 目的 籌集集團公司運作、項目建設和拓展所需資金，對融資工作的全過程實施控制。2、 適用范圍適用于集團公司、項目公司向各銀行申請各類貸款、歸還貸款及其他債務融資工作。3、 職責3.1 集團公司計劃資金部是集團公司系統內融資工作的綜合協調、管理部門，負責集團公司融資工作的具體辦理，并對融資工作全過程實施成本控制;對項目公司的融資工作實施指導、檢查、督促。3.2 項目公司總經理是本公司資金籌集及管理的第一責任人。3.3 項目公司財務部負責本公司融資工作的具體辦理。4、 工作程序4.1 編制融資計劃集團公司計劃資

13、金部根據集團公司項目拓展情況或意向，結合集團公司年度資金計劃與平衡分析表(匯總)(見附表3.5)，出具資金分析報告，編制集團公司年度融資計劃，報集團公司常務副董事長批準后執行。4.2 銀行貸款4.2.1 集團公司計劃資金部負責或安排貸款銀行的選擇和洽談事宜。在選擇過程中，要考慮貸款銀行同公司的合作歷史、前景、利率優惠、期限安排、擔保方式及其他可能影響貸款利率水平的因素。并填寫貸款申請表(見附表4.1)，經計劃資金部經理簽署意見后報集團公司常務副董事長審定。4.2.2 銀行意向明確后，由計劃資金部負責報送銀行要求的有關資料，集團公司財務管理部、企業發展部、策劃部、工程部、綜合管理部等相關部門協助

14、提供。4.2.3 銀行審查同意后，由計劃資金部負責辦理貸款手續，落實貸款資金及時到位，并通知財務管理部查收。4.2.4 計劃資金部要隨時了解信貸政策及央行基準利率變化情況，加強同合作銀行的溝通，以降低融資成本。4.2.5 計劃資金部根據貸款增加情況，及時變更登記貸款明細表(見附表3.7)。4.2.6 計劃資金部根據貸款結息時間，及時安排資金，支付貸款利息。4.2.7 貸款到期前三天，計劃資金部負責填寫資金內部調撥單(見附表4.2)，經計劃資金部經理審定后落實還款資金。4.2.8 在還貸資金到位后，計劃資金部負責填寫費用支付申請單(見附表4.3)，經計劃資金部經理審核，報集團公司常務副董事長審定

15、后，辦理還款手續。 4.2.9 計劃資金部根據貸款歸還情況，及時變更登記貸款明細表。4.2.10 項目公司申請貸款，應填寫貸款申請表，由項目公司總經理簽署意見后報集團公司計劃資金部，由集團公司計劃資金部審核后報集團公司常務副董事長批準。由項目公司財務部按上述規程執行，并報集團公司計劃資金部備案。4.2.11 集團公司、項目公司在向銀行或其他金融機構貸款過程中，擔保工作執行有關擔保工作規程。4.3 其他融資方式4.3.1 其他融資方式包括申請承兌匯票和承兌匯票貼現、信托產品融資、金融租賃融資、企業債券發行、有價證券抵押融資等其他債務融資方式。4.3.2 集團公司計劃資金部、項目公司在選擇其他方式

16、融資時，必須就融資的途徑、方式、金額、名義利率、實際利率、風險及其他可能影響融資的因素作出詳細的報告，在報集團公司常務副董事長批準同意后方能實施。4.3.3 在方案實施過程中，要嚴格按預先設定的方案進行，遇有未能預計但直接影響融資成本的事項時，在征得集團公司常務副董事長批準后方能繼續實施。5、 工作記錄5.1 貸款申請表(附表4.1)5.2 集團公司年度資金計劃與平衡分析表(匯總)(附表3.4)5.3 集團公司年度融資計劃5.4 貸款合同5.5 貸款明細表(附表3.6)5.6 資金內部調撥單(附表4.2)5.7 費用支付申請單(附表4.3)第五章 資金調度與核算工作規程1、 目的統籌使用集團公

17、司資金，提高資金綜合效益；規范集團公司內部資金往來工作，準確反映項目公司實際財務費用。2、 適用范圍適用于集團公司與項目公司之間的資金調度與核算工作。3、 職責3.1 集團公司常務副董事長是集團公司資金調度的審定人。3.2 集團公司計劃資金部是集團公司范圍內資金調度與核算的主管和執行部門。3.3 集團公司財務管理部是集團公司范圍內資金調度與核算的協作與復核部門。3.4 項目公司總經理是所在公司資金調度支付的審批人，項目公司財務部是資金調度的執行部門。4、 工作程序4.1 集團公司財務管理部及項目公司財務部每天下午5：00前，將資金日報表(見附表5.1)報送集團公司計劃資金部，由計劃資金部分析匯

18、總后于次日9：00以前報送集團公司董事長、常務副董事長、總經理。4.2 集團公司計劃資金部根據資金管理要求，需調用項目公司資金的，根據各項目公司上一日上報的資金日報表及當月上報的月度資金計劃與執行分析表，經與項目公司總經理協商后，由計劃資金部經理簽署調用資金聯系單（一式三聯，見附表5.2），經集團公司常務副董事長批準后送項目公司。4.3 項目公司借調集團公司資金的，需提前3天填制借調資金申請單（一式三聯，見附表5.3），向集團公司計劃資金部提出申請，說明借調原因、金額、時間、合同依據及計劃資金部認為必要的其他內容。4.4 為加快資金周轉，提高資金使用效益，集團公司在收到項目公司的借調資金申請單

19、時，需調用其他項目公司資金直接劃付給借調資金項目公司的，由集團公司計劃資金部同時簽署調用資金聯系單給出資項目公司，出資項目公司按調用資金聯系單的要求劃付資金。4.5 集團公司收到或調撥資金后，計劃資金部應負責建立資金內部往來明細帳并逐筆登記。4.6 每季末月的20日為結息日，各項目公司財務部于次日將資金往來明細帳上報集團公司計劃資金部。集團公司計劃資金部根據資金內部往來明細帳的具體記載情況與各項目公司逐筆核對后，核算資金往來利息，交集團公司財務管理部復核，并于次月15日前報集團公司主管領導。利率規定及計算方法詳見附件1。4.7 資金在集團公司或各項目公司各自開戶銀行之間劃撥，集團公司由計劃資金

20、部填制資金內部調撥單（見附表4.2），計劃資金部經理審定后調撥；項目公司由其財務部填制資金內部調撥單，項目公司總經理審定后調撥。4、 工作記錄5.1 資金日報表（附表5.1）5.2 調用資金聯系單(附表5.2)5.3 借調資金申請單(附表5.3)5.4 資金內部往來明細賬5.5 資金內部調撥單(附表4.2)第六章 對外借款工作規程1、 目的規范對外借款行為，防范風險，保障公司資金安全。2、 適用范圍 適用于集團公司及項目公司的對外借款工作。3、 職責3.1 集團公司董事長或其授權人是集團公司和項目公司對外借款的審定人（3.2規定的除外）。3.2 集團公司總經理和項目公司總經理分別是所在公司項目

21、銷售時為業主提供首期房款借款的審定人。3.3 集團公司計劃資金部是對外借款的辦理、利息計算、到期催收的經辦和主管部門（3.5規定的除外）。3.4 項目公司經批準，確需對外借款的，項目公司財務部是對外借款的辦理、利息計算、到期催收的經辦和主管部門。3.5 營銷公司是業主首期房款借款和到期催收的經辦和主管部門，集團公司財務管理部或項目公司財務部是業主首期房款借款的利息計算、督促收款的經辦和主管部門。4、 工作程序4.1 公司客戶在購房時，因首期款不足向公司提出借款申請的，由營銷公司負責辦理。4.1.1 營銷公司負責審核申請人的借款資格，借款金額不得超過其應付首期款的60%，期限不得長于3個月，借款

22、利率不得低于年息8%。4.1.2 營銷公司與客戶達成初步意向后，擬訂借款合同，附情況說明后按3.2規定的內容報審定人。4.1.3 審定人批準后，營銷公司將借款合同送項目公司財務部，財務部據此開具收據。4.1.4 營銷公司在客戶辦理完畢合同簽定和按揭手續之后，負責將該筆金額的收據收回，交財務部門保管，作為客戶提供擔保的質證，在客戶還清借款，付清利息后交還給客戶。4.1.5 客戶借款到期后，由營銷公司根據財務部門提供的利息清單負責向客戶催收借款本息。財務部應督促營銷公司催收。4.1.6 營銷公司和項目公司財務部都應建立客戶借款臺帳并及時進行登記。4.2 其他借款人向集團公司提出借款的，由集團公司計

23、劃資金部負責辦理。4.2.1 借款人是個人的，需向集團公司計劃資金部提交借款申請單（見附表5.1）、身份證復印件、固定住址、聯系電話、借款用途等資料；借款人是企業單位的，要求提供企業單位的經年檢的營業執照、上年審計財務報告、借款前一個月的會計報表等資料。4.2.2 集團公司計劃資金部經理在審核有關資料后，提出主管意見，報集團公司董事長或其授權人審批。4.2.3 集團公司董事長或其授權人批準后，計劃資金部負責擬訂借款合同（見附件2），一式三份，由借款人簽字后，呈集團公司董事長或其授權人簽字、蓋章后生效，將借款合同和借款申請單交由集團公司財務管理部辦理。4.2.4 集團公司計劃資金部根據借款合同及

24、具體辦理情況登記對外借款臺帳（見附表6.2）。4.2.5 集團公司計劃資金部負責同借款人的聯系，了解其資金使用及其他變動情況；借款人是企業單位的，要求借款單位每月提供財務報表，發現異常情況及時報告集團公司董事長或其授權人，及時采取措施，防范風險。4.2.6 借款到期前3天，計劃資金部負責通知借款人安排資金歸還借款，并告知到期應支付的利息。4.2.7 借款人訖清借款本息后，計劃資金部銷記對外借款臺帳。4.2.8 項目公司經批準，確需對外借款的，參照上述規程辦理。5、 工作記錄5.1 借款申請單（附表6.1）5.2 借款合同(附件2)5.3 對外借款臺帳（附表6.2）第七章 擔保工作規程1、 目的

25、規范對內對外擔保行為，防范擔保風險，保障公司資產安全。2、 適用范圍 適用于集團公司系統內相互擔保工作及集團公司或項目公司的對外擔保工作。3、 職責3.1 集團公司董事長或其授權人是擔保工作的審定人（3.2規定的除外）。3.2 公司按照4.5.1規定的情況為業主提供擔保的，集團公司總經理或項目公司總經理為審定人。3.3 集團公司計劃資金部是擔保工作的經辦和管理部門。3.4 項目公司財務部是本公司擔保工作的經辦和管理部門。3.5 營銷公司是為業主提供融資擔保的經辦部門。4、 工作程序4.1 項目公司為集團公司提供擔保4.1.1 集團公司向銀行或其他金融機構申請貸款需要項目公司提供擔保的，集團公司

26、計劃資金部填制內部擔保聯系單（見附表7.1），經計劃資金部經理審核，報集團公司常務副董事長批準后送項目公司。4.1.2 項目公司財務部收到內部擔保聯系單后，報項目公司總經理簽字，協助集團公司計劃資金部辦理手續。4.1.3 項目公司財務部負責登記系統內擔保臺帳。4.1.4 集團公司計劃資金部負責將銀行簽署后的擔保合同一份送交項目公司財務部留存。貸款歸還后，集團公司計劃資金部通知項目公司財務部銷記系統內擔保臺帳。4.2 集團公司為項目公司提供擔保4.2.1 項目公司向銀行或其他金融機構申請貸款需要集團公司提供擔保的，項目公司財務部填制內部擔保申請單（見附表7.2），經項目公司總經理簽字后報集團公司

27、計劃資金部。4.2.2 集團公司計劃資金部經理根據集團公司在項目公司的持股比例及項目建設進展情況和擔保風險程度，由計劃資金部負責人簽署意見后報集團公司常務副董事長。4.2.3 集團公司常務副董事長審批同意后，由集團公司計劃資金部負責辦理擔保手續。4.2.4 集團公司計劃資金部負責登記系統內擔保臺帳。4.2.5 項目公司財務部負責將銀行簽署后的擔保合同一份交集團公司計劃資金部留存。貸款歸還后，項目公司財務部通知集團公司計劃資金部銷記系統內擔保臺帳。4.3 項目公司為項目公司提供擔保。4.3.1 項目公司向銀行或其他金融機構申請貸款需要其他項目公司提供擔保的，項目公司財務部填制內部擔保申請單（見附

28、表7.2），經項目公司總經理簽字后報集團公司計劃資金部。4.3.2 集團公司計劃資金部根據集團公司在項目公司的持股比例及項目建設進展情況和擔保風險程度，填制內部擔保聯系單（見附表7.1），經計劃資金部經理審核簽署意見，報集團公司常務副董事長批準后送提供擔保的項目公司。4.3.3 提供擔保的項目公司財務部收到內部擔保聯系單后，報總經理簽字，協助辦理擔保手續。4.3.4 集團公司計劃資金部及提供擔保的項目公司財務部負責登記系統內擔保臺帳。4.3.5 項目公司財務部負責將銀行簽署后的擔保合同一份送交提供擔保項目公司財務部留存，并復印一份送交集團公司計劃資金部留存。貸款歸還后，項目公司財務部通知集團公

29、司計劃資金部及擔保項目公司銷記系統內擔保臺帳。4.4 集團公司為外單位提供擔保4.4.1 集團公司需同系統外公司簽定互保協議（見附件3）的，集團公司計劃資金部是主管和經辦單位，在協議簽署前要了解互保單位的資產、負債、經營等具體情況，并填制互保單位情況調查評估表（見附表7.3），經計劃資金部經理簽署意見后報集團公司董事長或其授權人。4.4.2 集團公司董事長或其授權人批準后，計劃資金部向擬互保單位提供集團公司資產、負債、經營等有關資料，雙方達成一致意見后簽署互保協議。未達成一致意見的，計劃資金部負責收回公司有關資料，歸還對方單位有關資料。4.4.3 簽有互保協議的單位要求集團公司提供擔保的，參照

30、4.2規程執行。集團公司計劃資金部要嚴格按簽署的互保協議控制擔保額度，建立對外擔保臺帳，每月要求被擔保單位提供財務報表，關注被擔保單位的財務、經營及其他風險，一經發現異常情況，即報告集團公司董事長或其授權人采取措施，防范風險。4.4.4 經集團公司董事長或其授權人特別同意，集團公司為其他單位提供擔保的，仍需由集團公司計劃資金部了解被擔保單位的資產負債、經營等具體情況，填制填制互保單位情況調查評估表和擔保申請單（見附表7.4），登記對外擔保臺帳，并需由被擔保單位出具反擔保函（見附件4），按擔保金額的月1收取擔保咨詢費。具體參照4.2規程執行。4.4.5 項目公司原則上一律不對外提供擔保，如經集團

31、公司董事長或其授權人特別同意的，參照4.4.4辦理。4.5 集團公司或項目公司為業主提供擔保4.5.1 確因公司原因（如延期交房，分期開發等），致使業主（不含按揭付款業主）在合同約定的時間內沒能取得產權證，客戶及公司都愿意繼續履行合同的情況下，集團公司及項目公司可為客戶的融資提供擔保。4.5.2 營銷公司根據客戶的具體情況，簽署工作聯系單，要求載明客戶名、所購房屋、合同金額、要求擔保金額、期限等內容，送財務部門核定該客戶實際付款方式、已付金額后，送經辦部門。4.5.3 集團公司計劃資金部或項目公司財務部接上述工作聯系單后，予以審核，并負責擬訂反擔保函。擔保金額不得超過客戶購房合同總價的60%，

32、擔保期限不得晚于預計項目總證辦理完畢時間。反擔保函應約定客戶將購房合同正本及付款收據原件交存集團公司計劃資金部或項目公司財務部，作為客戶提供反擔保的質證。4.5.4 集團公司總經理或項目公司總經理批準后，集團公司計劃資金部或項目公司財務部負責辦理擔保手續，并登記對外擔保臺帳。4.5.5 擔保手續辦理完畢后，集團公司計劃資金部或項目公司財務部將有關內容送營銷公司權證辦理人員備案。4.5.6 擔保到期，客戶如期歸還貸款、支付利息，集團公司計劃資金部或項目公司財務部在取得客戶銀行貸款訖清的銀行單據后，將客戶存放的購房合同正本及付款收據原件歸還客戶，并及時告知銷售部權證辦理人員。6、 工作記錄6.1

33、內部擔保聯系單(附表7.1)6.2 內部擔保申請單(附表7.2)6.3 系統內擔保臺帳6.4 互保單位情況調查評估表(附表7.3)6.5 擔保申請單(附表7.4)6.6 互保協議(附件3)6.7 反擔保函(附件4)附件1： 集團公司與項目公司核算利息具體方法一、計息原則1、計息范圍包括集團公司與各項目公司的所有資金往來（含資本金）；2、計息時間以每筆款項的銀行到帳時間為準；3、計息金額以每日實際發生額的軋差數為依據。二、計息方法1、 項目公司占用集團公司資金，集團公司計算應收利息集團公司按銀行同期壹年期基準貸款利率上浮40%計收利息。如需調整，呈報集團公司董事長或其授權人批準后執行。2、 集團

34、公司占用項目公司資金，集團公司按以下原則計算應付利息集團公司占用項目公司資金額小于或等于其銀行貸款余額時，按項目公司向銀行貸款的平均利率計付利息。集團公司占用項目公司資金余額超過其銀行貸款余額時，其超過銀行貸款部分按銀行壹年期貸款基準利率下浮10%計付。附件2：借 款 協 議甲方：乙方：丙方：乙方因 需要，向甲方申請借款，用于臨時周轉 ?，F經雙方友好協商，達成以下協議，雙方必須共同遵守：一、借款金額：二、借款時間：200 年 月 日至200 年 月 日三、借款月利率： 四、付息方式：按季付息，利隨本清五、擔保方式：1、本協議項下的借款本息及其他一切相關費用由丙方作為擔保人，該公司須向甲方承擔不

35、可撤消的連帶責任，及/或2、本協議項下的借款由乙方或丙方以其所有或依法有權處分的 作抵（質）押，雙方另行簽訂抵（質）押合同。 六、違約責任：1、如乙方不按合同規定的用途使用借款，甲方有權隨時收回借款，并對違約使用的部分另按約定利率的兩倍收取罰息。2、如乙方未按期歸還借款，甲方有權對逾期的貸款在逾期期間按日計收萬分之五利息。本協議必須有甲、乙方法定代表人簽字蓋章后生效。本協議一式兩份，從實際付款之日起生效，待借款本息全部償清即自動失效。甲方（蓋章）： 乙方（蓋章）：簽字： 簽字：二OO 年 月 日附件3：互 保 協 議甲方：乙方：甲乙雙方就企業在銀行等金融機構貸款相互提供擔保事宜，經友好協商，達

36、成如下協議：第一條：貸款資金投向要求一方所用貸款的資金投向符合國家產業政策，符合企業法人營業執照中許可的經營范圍，甲方和乙方承諾互相為對方提供擔保，并按照對方要求同債權銀行或有關金融機構簽定擔保合同。第二條：互保原則互保實現等額原則，總額不超過 。此限額適用于雙方各自與銀行或其他有關金融機構簽定的貸款合同（以下簡稱“貸款合同”）所約定的有效期限內循環發放的各項貸款或給予的各項授信。第三條：互保期限自本協議簽定之日起 年。第四條：協議生效互保期間為自本協議生效之日起至貸款合同所規定的債務履行期限屆滿后兩年止。在此期間，如果貸款合同中的債權債務關系因甲乙雙方各自的償還行為而消失，本協議自行失效。第

37、五條：互保范圍和主體互保的范圍為貸款合同及依本協議而同銀行或有關金融機構簽定的相關擔保合同（以下簡稱“擔保合同”）項下的全部債務，包括但不限于：本金、利息、罰（復）息、違約金、損害賠償金及各項從屬費用。互保主體為甲方、乙方。在互?？傤~度范圍內，如一方要求另一方為其控股子公司提供擔保，另一方應予同意。同時要求被擔保的一方應與提供擔保方簽定反擔保協議。反擔保的范圍、責任、期限與擔保范圍、責任、期限相同。第六條：代償約定若任一方在貸款合同約定的債務履行期限屆滿沒有履行或沒有全部履行到期債務、或未按貸款合同約定的時間、方式履行還貸義務，提供擔保一方保證在接到債權銀行要求擔保方履行擔保責任的書面通知后3

38、0日內無條件地按債權銀行的通知代其償還所欠債務。提供擔保方由此引起的全部損失，應由被擔保一方無條件承擔。第七條：擔保合同的變更任一方同貸款銀行或有關金融機構對貸款合同的任何變更，均需事先征求擔保方書面同意，（除第八條1）。未經書面同意的，擔保方不再承擔保證責任；經擔保方書面同意的，擔保方對變更后的貸款合同繼續承擔連帶保證責任，并另外簽訂補充擔保協議。第八條：債權、債務轉讓約定1、貸款合同的債權銀行或有關金融機構依法將其全部或部分債權轉讓給任何第三方無需事先征得擔保一方的同意，擔保一方在貸款合同及擔保合同所約定的保證范圍及保證期間繼續承擔連帶保證責任。2、互保期間，任一方未經對方書面同意不得將貸

39、款合同及擔保合同項下的權利義務全部或部分轉讓給任何第三方。第九條：義務和重大事項通報條款1、甲乙雙方承諾履行各自貸款合同所規定的義務。2、擔保方有權要求另一方如實提供有關財務報表和其它反映償債能力的資料。3、任一方按擔保貸款合同約定的期限歸還債權銀行或有關金融機構的貸款后，應于三天內將還貸憑證的復印件傳真或郵寄給擔保方。4、任一方如果計劃進行承包或租賃經營、合并或兼并、部分或全部股份制改造、分立或聯營、合資合作、產權轉讓、資產或債務重組及停業、歇業、解散、破產等行為，應提前45天書面通知對方并說明有關計劃情況，雙方會同貸款合同的債權銀行或有關金融機構共同協商，采取為三方認可的措施，以保障債權銀

40、行或有關金融機構的債權不受侵害。第十條：互保協議的提前終止及約定如有證據表明一方經營虧損、銀行信譽不佳或發生公司解散、分立及其它重大事項，給另一方帶來可能預計的風險，另一方有權提前終止上述協議，并報告有關金融機構。第十一條：其他未盡事宜，由雙方協商解決。第十二條：協議的生效本協議一式二份，雙方各執一份，自雙方簽字之日起生效。甲方： 乙方： 法定代表人： 法定代表人：年 月 日 年 月 日 附件4: 反 擔 保 函 ：根據貴公司與我公司訂立的相互提供借款擔保協議的約定，鑒于貴公司為 向 借款【合同編號： 】【時間： 年 月 日到 年 月 日】人民幣 事宜提供連帶責任擔保，我方特向貴公司提供如下反

41、擔保：一、本反擔保為保證，是連帶責任保證。二、對貴公司在擔保合同項下所形成的債務向貴公司承擔連帶擔保責任，包括但不限于因擔保合同而支付的款項及其利息、手續費、擔保費、違約金、損害賠償金及 應付的所有其他費用。三、我方保證對貴公司提出的索賠要求不以任何理由拒付，放棄一切抗辯和追索的權利。四、我方保證，下述任何情況的出現，不影響我方在上述第一、二、三條項下擔保義務的履行：1、貴公司擔保的 義務履行期提前或延期；2、由于任何糾紛導致主合同中 索賠；3、 組織機構變更及關閉、合并、兼并、合資、分立、朕營、股份制改造、解散、注銷、撤消、破產等；4、其他影響付款或項目進行的任何事件發生。五、本反擔保函是無條件的、不可撤消的、獨立的和連續的擔保。六、本反擔保保證期間為：自貴公司開始履行擔保合同項下的義務期限屆滿之日起兩年止。七、本反擔保函自簽字或蓋章之日起生效。反擔保人（公章）：法定代表人（授權代理人）：二 年 月 日 2021-1-18