2020房地產集團財務費用區域成本優化案例匯編（45頁）.pdf
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2020房地產集團財務費用區域成本優化案例匯編（45頁）.pdf
1、內部資料嚴禁外傳2020年3月區域成本優化案例匯編（V2.0）（按成本1至13科目分類）財務費用資源端：增加非公開渠道，利用施工方和合作方資源管控類資金成本兩項抓手早回款多回款增收盤活資產資金減支少支出晚支出收回應收債權借助外部杠桿資金措施費兩個要點資產端：優化供方引入機制，提高配合度和支付比例一般財務費用兩個要素融資結構結息頻次綜合最優，長中短組合千方百計降低融資利率加快周轉，減少使用期限考慮資金成本，延期支付一般財務費用的主要優化方式： 1、多家銀行比對，引入低成本貸款； 2、延期支付中收費，減少資金占用成本； 3、高利息貸款，提前籌劃還貸。 案例1： 翡翠灣項目18年在寧夏銀行取得貸款為
2、基準上浮19%，利率為5.65%；后期將寧夏銀行貸款全部還清，與農行銀行溝通批復取得貸款為基準上浮18%，利率5.60% ，降低貸款成本。 案例2： 翡翠灣和嘉譽里項目19年12月底預計支付中收費61萬，經與農行溝通后，中收費延付至2020年3月支付，減少資金占用成本。 案例3： 山海灣項目因辦理解壓，中信銀行要求19年10月存入為期1個月6,300萬還款準備保證金，考慮項目資金沉淀且貸款利率上浮40%，利息成本高，與10月14日主動還款6,300萬，有效節約資金成本。融資優化整體思路融資優化整體思路一般財務費用的主要優化方式：1 1、協調金融機構，降低融資貸入成本2 2、加快周轉，降低融資貸
3、入規模3 3、快速搶收，優化資金計劃鋪排，提前籌劃還貸案例1 1： 辛集天譽工行貸款，該筆融資按照集團第二季度融資成本線基準利率上浮25%25%執行，放款利率4.75%4.75%，中收費率1.19%1.19%。經計算貸款全部中收費用為125.18125.18萬元，銀行要求6 6月3030日前全部一次性收取中收費用，按照集團發布融資實際成本計算方法指引，因提前支付中收費用增加融資成本4.384.38萬，經與銀行爭取，改為一次性支付全部中收費用100100萬元，可節省20.3020.30萬元。案例2 2： 武安項目20182018年1212月份獲得滄州銀行貸款批復，貸款成本10.8%10.8%，按照集團20192019年1 1月成本指導線溝通協調按照9.5%9.5%于20192019年4 4月1 1日放款，放款后響應集團降成本管控要求繼續協商降成本9 9月份變更利率為8%8%。案例3 3： 豐
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